WASHINGTON / LONDON (IT BOLTWISE) – Die US-amerikanischen Bankaufsichtsbehörden haben eine endgültige Regelung verabschiedet, die darauf abzielt, die regulatorischen Kapitalstandards zu modifizieren, um Anreize für Banken zu schaffen, sich stärker in Niedrigrisikoaktivitäten wie dem Handel mit US-Staatsanleihen zu engagieren. Diese Anpassung soll die systemische Stabilität fördern und gleichzeitig sicherstellen, dass die Kapitalanforderungen den tatsächlichen Risiken entsprechen.
Die jüngste Entscheidung der US-amerikanischen Bankaufsichtsbehörden, die regulatorischen Kapitalstandards zu modifizieren, markiert einen bedeutenden Schritt zur Förderung von Niedrigrisikoaktivitäten im Bankensektor. Diese Regelung, die von der Federal Reserve, der Federal Deposit Insurance Corporation und dem Office of the Comptroller of the Currency gemeinsam verabschiedet wurde, zielt darauf ab, die bestehenden Anreize für Banken zu überarbeiten, um eine stärkere Beteiligung am US-Treasury-Markt zu fördern.
Im Kern der neuen Regelung steht die Anpassung der Leverage-Kapitalstandards, die speziell auf die größten und systemrelevantesten Bankorganisationen abzielen. Diese Standards sollen als Rückversicherung zu den risikobasierten Kapitalanforderungen fungieren und gleichzeitig verhindern, dass Banken von Niedrigrisikoaktivitäten abgeschreckt werden. Die Regelung legt den Standard für diese Bankholdinggesellschaften und ihre Tochtergesellschaften auf der Grundlage des systemischen Gesamtrisikos jeder Organisation fest.
Eine wesentliche Änderung gegenüber dem ursprünglichen Vorschlag betrifft die Tochtergesellschaften der Einlageninstitute. Hier wird der erweiterte Supplementär-Leverage-Ratio-Standard auf ein Prozent begrenzt, wodurch die Gesamtanforderung für diese Institute auf maximal vier Prozent festgelegt wird. Diese Anpassung soll die Unterschiede in den Kapitalanforderungen und dem systemischen Risikoprofil der Gesamtorganisation im Vergleich zu ihren Tochtergesellschaften widerspiegeln.
Die Auswirkungen dieser Regelung auf die Kapitalniveaus der Banken werden voraussichtlich gering sein. Die Aufsichtsbehörden schätzen, dass die Tier-1-Kapitalanforderungen für betroffene Bankholdinggesellschaften um weniger als zwei Prozent sinken werden. Während die Tochtergesellschaften der Einlageninstitute größere Reduzierungen erfahren könnten, bleibt dieses Kapital aufgrund von Kapitalbeschränkungen auf Holding-Ebene in der Regel nicht für die Ausschüttung an externe Aktionäre verfügbar.
Zusätzlich zu den Änderungen der Leverage-Kapitalstandards umfasst die endgültige Regelung auch Anpassungen anderer Vorschriften, die mit diesen Standards verknüpft sind, wie die Anforderungen an die gesamte Verlustabsorptionskapazität und langfristige Schulden. Die Regelung tritt am 1. April 2026 in Kraft, wobei Banken die Möglichkeit haben, die modifizierten Standards bereits ab dem 1. Januar 2026 zu übernehmen.
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