FRANKFURT / LONDON (IT BOLTWISE) – Die Europäische Zentralbank und der Systemrisikoausschuss haben in einem Bericht auf die erheblichen Verflechtungen zwischen Banken des Euroraums und dem Sektor der Nicht-Bank-Finanzintermediäre hingewiesen. Diese Verflechtungen stellen zwar kein akutes Risiko dar, könnten jedoch unter ungünstigen Marktbedingungen zu erheblichen Schwachstellen führen.
Die Europäische Zentralbank (EZB) und der Europäische Ausschuss für Systemrisiken (ESRB) haben in einem aktuellen Bericht die engen Verbindungen zwischen Banken im Euroraum und dem Sektor der Nicht-Bank-Finanzintermediäre (NBFI), auch bekannt als Schattenbanken, hervorgehoben. Diese Verflechtungen werden nicht als unmittelbare Bedrohung für die Finanzstabilität angesehen, könnten jedoch unter bestimmten Marktbedingungen erhebliche Schwachstellen offenbaren.
Besonders besorgniserregend ist die Konzentration dieser Risiken auf eine kleine Anzahl großer, global systemrelevanter Banken im Euroraum. Die Risikotragfähigkeit dieser Institute ist entscheidend, um Schocks im Finanzsystem abzufedern und eine Eskalation von finanziellem Stress zu verhindern. Der Bericht hebt drei zentrale Rollen hervor, die Banken im Zusammenspiel mit dem NBFI-Sektor einnehmen: das Liquiditätsmanagement, die Bereitstellung von Leverage und das Market-Making.
Diese Rollen können über zwei Hauptkanäle zur Entstehung systemischer Risiken führen. Erstens könnte ein Verlust von Finanzierungen durch NBFIs die Banken in Zeiten von Marktspannungen erheblich unter Druck setzen. Zweitens setzt die Kreditvergabe an NBFI-Einheiten, die Hebelwirkungen nutzen, die Banken indirekt den Ergebnissen der NBFI-Handelsstrategien aus. Diese Verflechtungen erhöhen die Anfälligkeit für Vermögenspreisschocks und könnten zu Notverkäufen führen, die sowohl Banken als auch NBFIs Verluste bescheren.
Der Bericht basiert auf detaillierten Transaktions- und Risikopositionsdaten, die laut EZB entscheidend für das Verständnis der Verflechtungen zwischen Banken und NBFIs sind. Allerdings wird die Analyse durch Datenlücken und einen fragmentierten Datenzugang erschwert. Insbesondere fehlen weitgehend Daten über Risikopositionen und Transaktionen außerhalb der EU, was die Sichtbarkeit von Risiken für den EU-Finanzsektor verringert. Ein verbesserter Informationsaustausch könnte einige dieser Einschränkungen beheben.
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