WIEN / LONDON (IT BOLTWISE) – Die österreichischen Banken haben im Jahr 2025 ihre Kapitalbasis gestärkt, um trotz geopolitischer Unsicherheiten die Finanzstabilität zu sichern. Während die Kreditvergabe an Fahrt aufnahm, bleibt die Kreditqualität bei kleinen und mittleren Unternehmen angespannt. Die Oesterreichische Nationalbank prognostiziert ein gedämpftes Wirtschaftswachstum, sieht jedoch Aufwärtsrisiken für die Inflation.
Die österreichischen Banken haben im Jahr 2025 ihre Kapitalbasis erheblich gestärkt, um die Finanzstabilität auch in Zeiten erhöhter geopolitischer Unsicherheiten zu gewährleisten. Trotz der Herausforderungen durch den Krieg im Nahen Osten und die damit verbundenen Energiepreissteigerungen bleibt die Finanzstabilität robust. Die Kreditvergabe hat an Dynamik gewonnen, insbesondere im Hypothekargeschäft mit privaten Haushalten, während die Kreditqualität bei kleinen und mittleren Unternehmen angespannt bleibt.
Die Oesterreichische Nationalbank (OeNB) hat in ihrem 51. Financial Stability Report betont, dass die heimischen Banken ihre Gewinne vor allem zur Stärkung ihrer Kapitalbasis genutzt haben. Die harte Kernkapitalquote erreichte mit 19,0 % einen Höchststand, was angesichts der geopolitischen und wirtschaftlichen Unsicherheiten als positiv bewertet wird. Der Bankensektor erzielte im Jahr 2025 trotz steigender Betriebskosten einen hohen Gewinn von 11,8 Milliarden Euro, was auf höhere Gewinne der Großbanken im Inlandsgeschäft zurückzuführen ist.
Ein bedeutender Teil des Kreditengagements der österreichischen Banken liegt in der CESEE-Region, die weiterhin positive Wachstumsaussichten bietet. Die OeNB erwartet für Österreich ein gedämpftes Wirtschaftswachstum von 0,5 % im Jahr 2026, sieht jedoch ein Aufwärtsrisiko für die Inflationsprognose. Die Kreditvergabe an Unternehmen blieb gedämpft, während die NPL-Quote bei gewerblichen Immobilienkrediten weiter anstieg, insbesondere im gewerblichen Wohnsegment.
Um die Finanzstabilität zu sichern, empfiehlt die OeNB den Banken eine konservative Bewertung der Sicherheiten und die Einhaltung strengerer aufsichtsrechtlicher Anforderungen. Die Risikotragfähigkeit im CRE-Segment soll durch eine Erhöhung des sektoralen Systemrisikopuffers gestärkt werden. Dank gesunkener Zinsen hat sich die Wohnimmobilienkreditvergabe von ihrem Tiefpunkt Ende 2023 erholt, wobei die Vergabestandards hoch bleiben.
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