Tokenisierte Geldmarktfonds: Goldman Sachs und BNY Mellon führen Innovation ein

NEW YORK / LONDON (IT BOLTWISE) – Die Finanzwelt steht vor einer bedeutenden Weiterentwicklung, da Goldman Sachs und BNY Mellon planen, institutionellen Investoren den Zugang zu tokenisierten Geldmarktfonds zu ermöglichen.

Die Einführung von tokenisierten Geldmarktfonds durch Goldman Sachs und BNY Mellon markiert einen bedeutenden Schritt in der Digitalisierung der Finanzmärkte. Diese Initiative ermöglicht es institutionellen Investoren, in Fonds zu investieren, deren Eigentum direkt auf der privaten Blockchain von Goldman Sachs verzeichnet wird. Dies könnte nicht nur Echtzeit-Abwicklungen und einen 24/7-Zugang zu den Märkten ermöglichen, sondern auch die Effizienz im Kapitalmarkt erheblich steigern. BNY Mellon, die weltweit größte Verwahrbank, hat angekündigt, dass ihre Kunden bald in der Lage sein werden, in diese innovativen Fonds zu investieren. Laide Majiyagbe, die globale Leiterin für Liquidität, Finanzierung und Sicherheiten bei BNY Mellon, betont, dass das Unternehmen bestrebt ist, skalierbare und sichere Lösungen zu bieten, die die Zukunft der Finanzwelt gestalten. Diese Entwicklung erfolgt in Zusammenarbeit mit Branchengrößen wie BlackRock, Fidelity Investments und Federated Hermes sowie den Asset-Management-Abteilungen von Goldman und BNY. Die Einführung der tokenisierten Geldmarktfonds erfolgt vor dem Hintergrund des kürzlich verabschiedeten GENIUS Act, der einen regulatorischen Rahmen für Stablecoins in den USA schafft. Während der neue Gesetzentwurf zinsbringende Stablecoins verbietet, bieten tokenisierte Geldmarktfonds eine attraktive Alternative, da sie Renditen ermöglichen und Hedgefonds, Pensionskassen und Unternehmen ein neues Instrument zur Verwaltung von überschüssigem Kapital mit minimaler Volatilität bieten. Ein Bericht von Moody’s zeigt, dass tokenisierte kurzfristige Fonds seit 2021 auf 5,7 Milliarden Dollar angewachsen sind, was das wachsende Interesse traditioneller Vermögensverwalter, Versicherer und Broker widerspiegelt, die ihren Kunden den Zugang zwischen Fiat- und digitalen Märkten ermöglichen möchten. Diese Fonds, die typischerweise durch US-Staatsanleihen oder andere risikoarme Instrumente abgesichert sind, funktionieren ähnlich wie traditionelle Geldmarktfonds, nutzen jedoch die Blockchain-Technologie, um Bruchteilsanteile auszugeben und Echtzeit-Abwicklungen zu ermöglichen. Die Einführung von Robinhood Chain, einer Ethereum-kompatiblen Layer-2-Lösung auf Arbitrum Orbit, zeigt, dass der Wettlauf um die Implementierung von Kapitalmärkten auf der Blockchain in vollem Gange ist. Diese Blockchain ermöglicht es Nutzern, tokenisierte Derivate von Aktien direkt auf der Blockchain zu handeln und den Handel von Vermögenswerten außerhalb der traditionellen Börsenzeiten zu verlagern. Diese Entwicklungen stellen eine direkte Herausforderung für die konzentrierte Liquidität und Aktivität dar, die großen traditionellen Finanzbörsen wie der NYSE ihren Vorteil verschaffen.

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