Datenfreigabe als Schlüssel zur Betrugsbekämpfung im Kryptobereich

LONDON (IT BOLTWISE) – Die Kryptowährungsbranche steht vor einer neuen Herausforderung: der effektiven Bekämpfung von Betrug durch umfassende Datenfreigabe. Während Kryptowährungen die Finanzwelt revolutionieren, wächst die Bedrohung durch Betrug und Geldwäsche. Im Jahr 2024 erreichten Krypto-Betrugsfälle einen Rekordwert von 9,9 Milliarden US-Dollar, und die Prognosen für 2025 sind noch düsterer.

Die Kryptowährungsbranche sieht sich mit einer wachsenden Bedrohung durch Betrug konfrontiert, die das Vertrauen der Verbraucher untergräbt. Betrugsmaschen wie Ponzi- und Pump-and-Dump-Schemata sowie neue, kryptospezifische Betrugstypologien wie Adressvergiftung sind auf dem Vormarsch. Kriminelle nutzen zunehmend die Kryptoindustrie, um Erlöse aus Betrug im traditionellen Finanzsektor zu waschen, was für Unternehmen eine Herausforderung darstellt, die mit den sich entwickelnden Anti-Geldwäsche-Vorschriften Schritt halten müssen.

In Großbritannien scheitern fast 90 % der Anträge auf Kryptoregistrierung aufgrund schwacher Anti-Geldwäsche- und Betrugskontrollen. Die Branche arbeitet hart daran, ihr Image in den Augen globaler Regulierungsbehörden zu verbessern, die beginnen, den Sektor über den AML-Umfang hinaus zu regulieren. Einzelne Bemühungen, wie das Markieren von Betrügereien und Störungsoperationen, sind lobenswert, aber in Isolation begrenzt wirksam.

Ein mutigerer Ansatz zur Datenfreigabe im Bereich der Finanzkriminalität ist erforderlich. In der traditionellen Finanzwelt wird die sektorübergreifende öffentliche-private Datenfreigabe zur Betrugsbekämpfung zunehmend zur Norm. Ob durch obligatorische Anti-Betrugs-Datenfreigabe zwischen Finanzdienstleistern und Telekommunikationsunternehmen in Singapur oder durch branchengeführte freiwillige Programme in Australien und Großbritannien, die Datenfreigabe wird weltweit als eine der wichtigsten Verteidigungen gegen globalen Betrug anerkannt.

Um diese globale Kriminalitätswelle einzudämmen, müssen die Verbindungen entlang der Betrugswertschöpfungskette geschlossen werden. Was in dieser Kette fehlt, ist die Gemeinschaft der digitalen Vermögenswerte. Die Einbeziehung dieser Gemeinschaft in bestehende Datenfreigabebemühungen wird nicht nur helfen, ein starkes Ökosystem aufzubauen, sondern auch der Branche selbst zugutekommen.

Die begrenzte Nutzung von Kryptowährungen als Mainstream-Zahlungsmittel bedeutet, dass selbst der engagierteste Krypto-Kriminelle nicht isoliert existieren kann. Die Übergänge zwischen Krypto- und Fiat-Währungen sind entscheidende Interventionspunkte im Kampf gegen kryptobezogenen Betrug. Ohne Datenaustausch sehen beide Seiten nicht das ganze Bild, was die Bemühungen behindert.

Die Nutzung von Kryptowährungen in der Betrugswäschekette stellt eine AML-Herausforderung dar. Mit der zunehmenden Regulierung von Börsen und neuen Vorschriften, die greifen, muss die Branche Verteidigungen gegen die Geldwäsche von Betrugserlösen aufbauen. Dies kann sie nicht ohne die notwendigen Datenflüsse tun, die benötigt werden, um Personen zu identifizieren und zu blockieren, die in ihr Ökosystem eintreten wollen.

Während der Wille zur Betrugsbekämpfung innerhalb der Gemeinschaft der digitalen Vermögenswerte wächst, ist Compliance als Beruf innerhalb des Sektors eine noch junge Disziplin. Die Branche würde von harten Daten und der Erfahrung etablierter Betrugspräventionsspezialisten aus anderen Sektoren profitieren, für die die Arten von aufkommenden Betrügereien „business as usual“ sind.

Die UK bietet ein potenziell günstiges politisches Umfeld für die ersten Schritte der Branche in die sektorübergreifende Datenfreigabe. Aus rechtlicher Sicht hat der britische Datenschutzbeauftragte kürzlich unmissverständlich erklärt, dass „Datenschutz kein Vorwand ist, um Betrug und Betrügereien zu bekämpfen“. Dies ist besonders relevant für jüngste Verbrechen, bei denen Betrüger 1,2 Millionen Dollar stahlen, indem sie sich als Strafverfolgungsbehörden und Krypto-Wallet-Hosts ausgaben, um Opfer dazu zu bringen, persönliche Informationen preiszugeben.

In Verbindung mit jüngsten Gesetzesänderungen im Datenschutzregime in Form des Data (Use and Access) Act 2025, der die Kriminalprävention als „anerkannter legitimer Zweck“ festlegt, könnte das rechtliche Argument für die Freigabe nicht klarer sein. Der regulatorische Horizont für die Regulierung digitaler Vermögenswerte in Großbritannien bietet Anreize und Sanktionen für die Betrugsprävention und Datenfreigabe.

Die Krypto- und digitale Vermögensgemeinschaft kennt nur zu gut die Reputations- und Regulierungsrisiken, die durch den Betrugsnotstand entstehen. Aber die bloße Anerkennung reicht nicht aus, und die Bemühungen dürfen nicht isoliert bleiben. Die sektorübergreifende Datenfreigabe ist ein entscheidender Faktor für eine effektive Betrugsprävention weltweit. Angesichts des günstigen Umfelds in Großbritannien ist es einzigartig positioniert, um mit gutem Beispiel voranzugehen.

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