WIESBADEN / LONDON (IT BOLTWISE) – Die Aareal Bank hat erfolgreich ihre erste Significant Risk Transfer (SRT)-Transaktion abgeschlossen, die auf ein Portfolio europäischer Gewerbeimmobilienkredite referenziert. Diese innovative Transaktion ermöglicht es Investoren, sich an einem 2 Milliarden Euro umfassenden Portfolio zu beteiligen, ohne dass das Vertragsverhältnis zwischen der Bank und ihren Kreditnehmern beeinflusst wird. Der synthetische Risikotransfer stärkt die Kapitaleffizienz der Bank und unterstützt ihr weiteres Wachstum.
Die Aareal Bank hat kürzlich ihre erste Significant Risk Transfer (SRT)-Transaktion erfolgreich abgeschlossen, die auf ein Portfolio von nicht-leistungsgestörten europäischen Gewerbeimmobilienkrediten referenziert. Diese Transaktion, die rein synthetisch erfolgt, bietet Investoren die Möglichkeit, sich an einem qualitativ hochwertigen Portfolio im Wert von 2 Milliarden Euro zu beteiligen. Dieses Portfolio repräsentiert etwa sechs Prozent des gesamten CRE-Portfolios der Aareal Bank und spiegelt einen Querschnitt des europäischen Kreditbuchs wider.
Andy Halford, Finanzvorstand der Aareal Bank, betonte die Bedeutung dieser Transaktion für die Kapitaleffizienz der Bank. Durch den Einsatz von SRTs können Investoren einen Teil des Kreditrisikos übernehmen und dafür eine Risikoprämie erhalten. Dies ermöglicht es der Bank, Eigenkapital freizusetzen, das in neues, attraktives Geschäft investiert werden kann. Der synthetische Risikotransfer hat keinen Einfluss auf das Vertragsverhältnis zwischen der Bank und ihren Kreditnehmern.
Die Struktur der Transaktion, die eine breite sektorale und geografische Diversifikation sowie eine hohe Kreditqualität aufweist, ermöglichte es Investoren, bei ihrer Due Diligence ausschließlich anonymisierte Daten zu nutzen. Diese Vorgehensweise ist im Kontext von SRT-Transaktionen im CRE-Bereich selten und spiegelt das Vertrauen der Investoren in das robuste Geschäftsmodell der Aareal Bank wider.
Die Nachfrage nach dieser Transaktion war enorm, was sich in einer mehr als dreifachen Überzeichnung widerspiegelte. Asset Manager und Versicherungsgesellschaften zeigten großes Interesse, was die Aareal Bank dazu veranlasste, den SRT durch eine gleichzeitige Transaktion einer Finanzgarantie mit Versicherern und einer Credit Linked Note für einen Asset Manager umzusetzen. Bei der Transaktion wurde die Aareal Bank von Alvarez & Marsal und Clifford Chance beraten.
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