FRANKFURT / LONDON (IT BOLTWISE) – Anleger sollten sich auf die bevorstehende Steuer auf die Vorabpauschale vorbereiten, die im Januar 2026 fällig wird. Diese Steuer betrifft auch nicht realisierte Gewinne aus Fonds und ETFs, was viele Investoren überrascht. Die Bundesbank hat den Basiszins für 2025 auf 2,53 Prozent festgelegt, was die Berechnung der Steuer beeinflusst.
Die Steuer auf die Vorabpauschale ist ein Thema, das Anleger in Deutschland seit 2018 beschäftigt. Diese Steuer wird auf fiktive Kapitalerträge erhoben, die aus Fonds und ETFs resultieren, auch wenn die Gewinne nicht realisiert wurden. Zum Jahreswechsel sollten Anleger sicherstellen, dass ihr Verrechnungskonto ausreichend gedeckt ist, um eine automatische Abbuchung durch die Bank zu vermeiden.
Der Basiszins, den die Bundesbank jährlich festlegt, spielt eine entscheidende Rolle bei der Berechnung der Vorabpauschale. Für das Jahr 2025 beträgt dieser Zins 2,53 Prozent. Dies bedeutet, dass die Steuer auf die Vorabpauschale bei maximal 51 Euro je angelegten 10.000 Euro für Fonds und ETFs liegt. Bei Aktien-ETFs beträgt sie höchstens 36 Euro je 10.000 Euro. Diese Beträge können mit dem Vorabpauschale-Rechner von Finanztip genauer berechnet werden.
Ein Freistellungsauftrag bei der Bank kann helfen, die Steuerbelastung zu minimieren. Kapitalerträge bis zu 1000 Euro pro Jahr sind steuerfrei, und zusammenveranlagte Ehepaare können sogar 2000 Euro steuerfrei vereinnahmen. Wer keine anderen Kapitalerträge hat, kann den Sparer-Pauschbetrag vollständig für die Vorabpauschale nutzen, was bei Anlagen in Aktien-ETFs von bis zu 80.600 Euro keine zusätzliche Abbuchung erforderlich macht.
Die Regelung zur Vorabpauschale wurde eingeführt, um sicherzustellen, dass auch nicht realisierte Gewinne besteuert werden. In den Jahren bis 2023 war der Basiszinssatz negativ, was die Versteuerung dieser fiktiven Gewinne verhinderte. Erst mit der positiven Zinswende im Jahr 2023 wurde die Steuer auf die Vorabpauschale relevant. Anleger sollten sich daher gut informieren und ihre Finanzen entsprechend planen, um unerwartete Belastungen zu vermeiden.
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