KALIFORNIEN / LONDON (IT BOLTWISE) – Die Krypto-Kreditplattform Nexo steht unter Druck, nachdem die kalifornische Finanzaufsicht DFPI eine Strafe von 500.000 US-Dollar verhängt hat. Der Vorwurf: Nexo habe Tausende von Krediten ohne gültige Lizenz vergeben und die Rückzahlungsfähigkeit der Kreditnehmer nicht ausreichend geprüft.
Die kalifornische Finanzaufsicht hat Nexo, eine bekannte Krypto-Kreditplattform, mit einer Geldstrafe von 500.000 US-Dollar belegt. Der Grund: Nexo soll zwischen Juli 2018 und November 2022 über 5.500 Kredite an kalifornische Verbraucher und Unternehmen vergeben haben, ohne über die erforderliche Lizenz zu verfügen. Zudem wird dem Unternehmen vorgeworfen, die Kreditwürdigkeit der Kreditnehmer nicht ausreichend geprüft zu haben.
Die Praxis, Kredite auf Basis von Kryptowährungen zu vergeben, ist zwar nicht neu, birgt jedoch besondere Risiken. Bei diesen sogenannten krypto-besicherten Krediten hinterlegen die Kreditnehmer digitale Vermögenswerte als Sicherheit. Diese Kredite sind oft überbesichert und leichter zugänglich als traditionelle Kredite, da sie meist ohne Bonitätsprüfung auskommen. Allerdings kann ein Zahlungsausfall zur Zwangsverwertung der hinterlegten Sicherheiten führen.
Die kalifornische Finanzaufsicht DFPI kritisierte Nexo für das Fehlen von Richtlinien zur Kreditvergabe, was das Risiko von Zahlungsausfällen erhöht habe. DFPI-Kommissar KC Mohseni betonte, dass alle Kreditgeber, einschließlich solcher, die mit Kryptowährungen arbeiten, gesetzliche Vorgaben einhalten müssen, um Verbraucher zu schützen.
Im Rahmen der Einigung mit der DFPI muss Nexo innerhalb von 150 Tagen alle Gelder kalifornischer Kunden an Nexo Financial LLC, eine US-amerikanische Tochtergesellschaft mit gültiger Lizenz, übertragen. Diese Maßnahme folgt auf eine frühere Einigung, bei der Nexo im Februar 2023 zugestimmt hatte, 45 Millionen US-Dollar an US-Regulierungsbehörden zu zahlen und sein Zinsprodukt für US-Kunden einzustellen.
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