LONDON (IT BOLTWISE) – HSBC, Europas größte Bank, sieht sich mit einem erheblichen finanziellen Verlust konfrontiert, nachdem sie eine Betrugsbelastung in Höhe von 400 Millionen US-Dollar im Zusammenhang mit dem Zusammenbruch des britischen Hypothekenanbieters Market Financial Solutions verzeichnet hat. Diese Entwicklung hat die Quartalsgewinne der Bank erheblich beeinträchtigt und zu einem Kursrückgang der Aktien um mehr als 7 Prozent geführt.
HSBC, eine der größten Banken Europas, steht vor einer erheblichen finanziellen Herausforderung. Die Bank hat eine Betrugsbelastung in Höhe von 400 Millionen US-Dollar im Zusammenhang mit dem Zusammenbruch des britischen Hypothekenanbieters Market Financial Solutions (MFS) gemeldet. Diese Belastung hat die Quartalsgewinne der Bank erheblich beeinträchtigt und zu einem Rückgang der Aktien um mehr als 7 Prozent geführt.
Die Bank erklärte, dass sie eine indirekte Exposition durch einen Finanzsponsor habe, den Insider als die Asset-Backed-Lending-Einheit Atlas SP von Apollo identifizierten. Solche Finanzierungen, bekannt als Back-Leverage, geben Banken eine indirekte Exposition gegenüber Kreditnehmern im privaten Kreditsektor und stehen zunehmend im Fokus der Regulierungsbehörden.
Atlas SP-Fonds hielten Schulden in Höhe von 1 Milliarde Pfund über zwei der zusammengebrochenen Kreditvehikel von MFS, wie aus Insolvenzunterlagen hervorgeht. Die Firma hat angegeben, dass ihre Netto-Wirtschaftsexposition 400 Millionen Pfund beträgt, was laut einer mit der Angelegenheit vertrauten Person das auf andere Parteien übertragene Risiko widerspiegelt.
Dieser Verlust reiht HSBC unter die am stärksten betroffenen Kreditgeber durch den MFS-Zusammenbruch ein. Bereits in der Vorwoche hatte Barclays einen Verlust von 228 Millionen Pfund gemeldet. Die Gläubiger des zusammengebrochenen Bridging-Lenders stehen einem Defizit von mehr als 1,3 Milliarden Pfund gegenüber, da Vorwürfe bestehen, dass Sicherheiten doppelt verpfändet wurden.
HSBC meldete für das erste Quartal erwartete Kreditverluste in Höhe von insgesamt 1,3 Milliarden US-Dollar, was einem Anstieg von 50 Prozent im Vergleich zum Vorjahr entspricht. Die Bank machte auch den Krieg im Nahen Osten für einen Rückgang der Quartalsgewinne verantwortlich und stellte 300 Millionen US-Dollar für Wertminderungen im Zusammenhang mit dem Konflikt zurück.
Die Aktien von HSBC fielen um 7,1 Prozent auf 12,63 Pfund. Der Vorsteuergewinn der Bank für das erste Quartal sank um 100 Millionen US-Dollar auf 9,4 Milliarden US-Dollar und verfehlte damit die Erwartungen der Analysten von fast 9,6 Milliarden US-Dollar. Die Betriebsausgaben stiegen im Jahresvergleich um 600 Millionen US-Dollar auf 8,7 Milliarden US-Dollar, was über dem Konsens der Analysten lag.
Die Einnahmen des in Großbritannien ansässigen Kreditgebers beliefen sich im Berichtszeitraum auf 18,6 Milliarden US-Dollar, was einem Anstieg von 6 Prozent im Vergleich zum Vorjahr entspricht und die Prognosen übertrifft. Die Bank hob auch ihre Prognose für den Nettozinsertrag um 1 Milliarde US-Dollar auf 46 Milliarden US-Dollar für das Gesamtjahr an und fügte hinzu, dass die Zinssätze nun höher bleiben würden, als zuvor erwartet.
HSBC sieht sich den wirtschaftlichen Auswirkungen des Nahostkriegs gegenüber, während der CEO Georges Elhedery mit einer Umstrukturierung des weit verzweigten Kreditinstituts voranschreitet. Die Quartalsergebnisse beinhalteten auch eine Belastung im Zusammenhang mit Elhederys Reorganisation und dem Rückzug der Bank aus bestimmten Märkten, darunter ein Verlust von 300 Millionen US-Dollar aus dem geplanten Verkauf des Geschäfts in Malta.
Elhedery erklärte: „Wir haben weiterhin positive Fortschritte bei der Schaffung eines einfacheren, agileren und wachsenden HSBC gemacht. Wir sind zuversichtlich, die im Februar gesetzten Ziele zu erreichen.“ Die Bank bekräftigte, dass sie auf dem besten Weg sei, bis Juni dieses Jahres jährliche Kosteneinsparungen von 1,5 Milliarden US-Dollar zu erzielen – sechs Monate früher als geplant. Sie erklärte auch, dass sie bis 2028 ein jährliches Umsatzwachstum von 5 Prozent anstrebe.
Die Aktien von HSBC haben sich in diesem Jahr stark entwickelt, sind um mehr als 13 Prozent gestiegen und haben damit ihre Konkurrenten, darunter StanChart und Barclays, weit übertroffen. Separat erklärte die Oversea-Chinese Banking Corp am Montag, dass ihre indonesische Einheit Teile von HSBCs Vermögens- und Premier-Banking-Portfolio in Indonesien kaufen werde. Für den Deal, der 336.000 Kunden, 6,6 Milliarden Singapur-Dollar (5,2 Milliarden US-Dollar) an verwalteten Vermögenswerten und etwa 1.300 Mitarbeiter zu OCBC in Singapur hinzufügen wird, wurde kein Preis genannt.
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