LONDON (IT BOLTWISE) – Die Welt der dezentralen Finanzen (DeFi) steht vor einem potenziellen Durchbruch, der die Branche revolutionieren könnte. Durch die Einführung von Vertraulichkeit in Kreditvergaben könnten Billionen von Kapital freigesetzt werden, die derzeit im traditionellen Finanzwesen gebunden sind. Diese Entwicklung könnte DeFi auf ein neues Niveau heben und die Art und Weise, wie Finanztransaktionen abgewickelt werden, grundlegend verändern.
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Die dezentralen Finanzmärkte (DeFi) haben in den letzten Jahren erheblich an Bedeutung gewonnen, doch trotz ihres Wachstums bleibt ein Großteil des Kapitals aus dem traditionellen Finanzwesen unzugänglich. Der Hauptgrund dafür ist nicht etwa mangelnde Skalierbarkeit oder regulatorische Hürden, sondern das Fehlen von Vertraulichkeit. Ohne diese bleibt das Potenzial von DeFi weitgehend ungenutzt, da viele institutionelle Investoren und vermögende Privatpersonen auf die Wahrung ihrer Privatsphäre bestehen.
Ein vielversprechender technologischer Fortschritt, der dieses Problem lösen könnte, ist die Vollständig Homomorphe Verschlüsselung (FHE). Diese Technologie ermöglicht es, Daten zu verarbeiten, ohne sie jemals zu entschlüsseln, wodurch sensible Informationen auch während der Nutzung verschlüsselt bleiben. Dies könnte Institutionen dazu bewegen, in den DeFi-Bereich einzusteigen, da sie ihre Handelspositionen und Transaktionen privat halten können.
Ein besonders interessantes Anwendungsbeispiel für FHE im DeFi-Bereich ist die unbesicherte Kreditvergabe. Während im traditionellen Finanzwesen Kredite selten überbesichert sind, ist dies im DeFi-Bereich oft der Fall, was das Potenzial einschränkt. Mit FHE könnten Benutzer verschlüsselte Kredit- oder KYC-Daten mit einem Protokoll teilen, das diese Daten überprüft, ohne sie zu entschlüsseln. So könnten Kredite ohne Sicherheiten vergeben werden, während die Vertraulichkeit gewahrt bleibt.
Die Einführung von FHE in DeFi könnte nicht nur die Kreditvergabe revolutionieren, sondern auch die Grundlagen des DeFi-Lendings neu gestalten. Durch die Integration von vertraulichen ERC-20-Token, verschlüsselten Kreditscores und Schutzmechanismen gegen maximal extrahierbaren Wert (MEV) könnte ein völlig neues Paradigma für die Kreditvergabe entstehen. Dies würde sowohl institutionellen als auch privaten Nutzern neue Möglichkeiten eröffnen, ohne die Transparenz und Interoperabilität öffentlicher Blockchains aufzugeben.
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