ZÜRICH / LONDON (IT BOLTWISE) – Die nächste Generation von Erben in Familienbüros steht vor der Herausforderung, traditionelle Investitionsstrategien zu überdenken. Eine aktuelle Umfrage zeigt, dass viele Erben bereit sind, neue Wege zu gehen, insbesondere in den Bereichen Künstliche Intelligenz und nachhaltige Investitionen.

Die Verwaltung von Familienvermögen ist eine komplexe Aufgabe, die weit über die bloße Weitergabe von Reichtum hinausgeht. Besonders in Familienbüros, die Vermögen von mindestens 500 Millionen US-Dollar verwalten, stehen die Erben vor der Herausforderung, neue Investitionsstrategien zu entwickeln. Eine Umfrage der Bank of America zeigt, dass 87 % der befragten Familienbüros ihre Vermögenswerte noch nicht an die nächste Generation übergeben haben.
Ein bedeutender Anteil der Familienbüros erwartet, dass die Erben die Mission oder den Zweck der Büros ändern werden. Besonders in Büros, in denen die Hauptverantwortlichen weniger in die Entscheidungsprozesse eingebunden sind, ist die Wahrscheinlichkeit hoch, dass die Erben drastische Änderungen vornehmen. Elizabeth Thiessen von der Bank of America betont, dass die nächste Generation oft einen stärkeren Fokus auf Philanthropie und Technologie legt.
Die Integration von Erben in die Strukturen der Familienbüros ist entscheidend, um Konflikte zu vermeiden. Fast die Hälfte der Büros mit weniger involvierten Hauptverantwortlichen rechnet mit einem Anstieg von familiären Streitigkeiten. Dennoch sind viele Büros optimistisch, dass die Erben das Vermögen vermehren und Technologien wie Künstliche Intelligenz verstärkt nutzen werden.
Mehr als die Hälfte der befragten Büros hat bereits KI für Marktanalysen eingesetzt und positive Erfahrungen gemacht. Besonders größere Büros mit einem Vermögen von über einer Milliarde US-Dollar nutzen KI intensiv. Auch alternative Investitionen gewinnen an Bedeutung, wobei viele Erben planen, ihre Allokationen in diesem Bereich zu erhöhen.
Die jüngeren Generationen, insbesondere Millennials und die Generation X, zeigen ein starkes Interesse an nachhaltigen Investitionen, trotz der jüngsten Rückschläge für ESG-Fonds. Während globale nachhaltige Fonds zuletzt Nettoabflüsse verzeichneten, bleiben viele Erben optimistisch und sehen in nachhaltigen Investitionen eine Möglichkeit, langfristige Werte zu schaffen.
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