LONDON / MÜNCHEN (IT BOLTWISE) – Die aktuelle wirtschaftliche Unsicherheit und die geopolitischen Spannungen haben HSBC dazu veranlasst, ihre Kreditvergabestrategie zu überdenken.
Die britische Bank HSBC hat ihre Rückstellungen für notleidende Kredite erhöht und prognostiziert für das Jahr 2025 eine gedämpfte Kreditvergabe. Diese Entscheidung ist eine Reaktion auf die anhaltende Unsicherheit und die Turbulenzen auf den Märkten, die durch höhere Zölle und geopolitische Spannungen verschärft werden. Im ersten Quartal 2025 stiegen die erwarteten Kreditverluste um 202 Millionen US-Dollar auf insgesamt 876 Millionen US-Dollar, was die Erwartungen der Analysten leicht übertraf. Ein wesentlicher Teil dieser Erhöhung, nämlich 100 Millionen US-Dollar, ist auf die Exponierung gegenüber dem kommerziellen Immobiliensektor in Hongkong zurückzuführen.
HSBC geht davon aus, dass die globale Nachfrage nach Krediten im Jahr 2025 aufgrund der aktuellen Unsicherheiten und Marktturbulenzen gedämpft bleiben wird. Das Unternehmen prognostiziert einen Einfluss im niedrigen einstelligen Prozentbereich auf seine Einnahmen und zusätzliche 500 Millionen US-Dollar an Rückstellungen für notleidende Kredite in einem Szenario mit deutlich höheren Zöllen. Der Vorstandsvorsitzende Georges Elhedery betonte, dass HSBC in diese Phase wirtschaftlicher Unsicherheit und Marktunvorhersehbarkeit aus einer Position finanzieller Stärke eintreten werde.
Am Dienstag kündigte die Gruppe ein Aktienrückkaufprogramm von bis zu 3 Milliarden US-Dollar an, das nach der Jahreshauptversammlung am 2. Mai beginnen soll. Zudem wurde eine Dividende von 0,10 US-Dollar pro Aktie für das erste Quartal erklärt. Die Aktien des Unternehmens stiegen nach der Veröffentlichung der Quartalsergebnisse in Hongkong um bis zu 2,3 Prozent.
Die Vorsteuergewinne fielen im ersten Quartal des Jahres um 25 Prozent auf 9,5 Milliarden US-Dollar, übertrafen jedoch die von Bloomberg zusammengestellten Analystenerwartungen von 9,1 Milliarden US-Dollar. Im Vergleich zum Vorjahr, als das Unternehmen einmalige Nettogewinne aus dem Verkauf seiner Einheiten in Kanada und Argentinien verzeichnete, waren die Gewinne rückläufig. Der Nettozinsertrag sank von 8,7 Milliarden US-Dollar im Vorjahr auf 8,3 Milliarden US-Dollar, was den Verkauf des argentinischen Geschäfts widerspiegelt.
Seit seinem Amtsantritt als CEO im September hat Elhedery einen Kostensenkungsplan eingeleitet, der Einsparungen von 300 Millionen US-Dollar im Jahr 2025 und insgesamt 1,5 Milliarden US-Dollar bis Ende 2026 vorsieht. Diese Einsparungen sind Teil einer umfassenderen Umstrukturierung, die die Reorganisation der Operationen in “östliche” und “westliche” Abschnitte umfasst, die schnell umbenannt wurden, sowie die Schließung von Teilen des Investmentbanking-Geschäfts und den Abbau einer mittleren Managementebene.
HSBC kündigte zudem eine “strategische Überprüfung” seines maltesischen Geschäfts an und erklärte, dass Fortschritte beim Verkauf seiner deutschen Privatbank, seiner südafrikanischen und französischen Lebensversicherungseinheiten erzielt wurden. Darüber hinaus erwartet HSBC, dass sein Anteil an der Bank of Communications von 19 Prozent auf 16 Prozent verwässert wird, nachdem der chinesische Kreditgeber einen Plan zur Ausgabe von Aktien im Wert von 120 Milliarden Renminbi (16,5 Milliarden US-Dollar) angekündigt hat, was zu einem Buchverlust von bis zu 1,6 Milliarden US-Dollar für HSBC führen könnte.
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