DUBAI / MÜNCHEN (IT BOLTWISE) – Die Digitalisierung des Inkassowesens schreitet voran, insbesondere in den aufstrebenden Märkten des Nahen Ostens und Nordafrikas. ClearGrid, ein Startup mit Sitz in Dubai, hat sich zum Ziel gesetzt, diesen Bereich durch den Einsatz von Künstlicher Intelligenz (KI) zu revolutionieren.
Die Herausforderungen im Inkassowesen in aufstrebenden Märkten sind vielfältig. Traditionelle Methoden sind oft veraltet und können das Vertrauen der Schuldner beeinträchtigen. Mit dem Aufschwung des Konsumentenkredits und dem Druck der Regulierungsbehörden auf fairere Praktiken stehen viele herkömmliche Inkassounternehmen vor der Herausforderung, mit der Entwicklung Schritt zu halten. ClearGrid, ein in Dubai ansässiges Startup, das kürzlich aus dem Verborgenen trat, hat sich mit einer Finanzierung von 10 Millionen US-Dollar das Ziel gesetzt, diesen Sektor mit KI zu modernisieren.
ClearGrid wurde im Mai 2023 gegründet und hat bereits bedeutende Unterstützung erhalten. Der Mitbegründer und CEO Mohammed Al Zaben bezeichnete die Finanzierung als entscheidenden Vorteil für ein „sehr ehrgeiziges Unternehmen mit einer großen Mission in einem sehr großen Markt“. Al Zaben, der nach dem Verkauf seines vorherigen Startups Munch:On an Careem im Jahr 2022 eine Pause einlegte, erkannte das Potenzial im Bereich der Forderungsverwaltung und unbeglichenen Rechnungen.
Die KI-gestützte Plattform von ClearGrid automatisiert den Inkassoprozess und ermöglicht es Banken, Fintechs und Kreditgebern, Schulden effizienter einzutreiben, ohne auf Belästigung der Kunden zurückzugreifen. Die Plattform integriert sich über eine API in die Systeme der Kreditgeber und verarbeitet die Schuldnerkonten. Die KI-Modelle von ClearGrid bewerten die Rückzahlungswahrscheinlichkeit, prognostizieren das Kundenverhalten und personalisieren die Ansprache über verschiedene Kommunikationskanäle.
ClearGrid behauptet, dass 95 % seiner Abläufe vollständig automatisiert sind, einschließlich KI-Sprachagenten, die täglich Hunderttausende von Anrufen abwickeln. Für Schuldner, die den persönlichen Kontakt bevorzugen, ermöglicht die Plattform direkte Gespräche und speist die gewonnenen Erkenntnisse in die Modelle des Startups ein. Die Plattform kategorisiert Schuldner nach ihrer Zahlungsfähigkeit und -bereitschaft und strukturiert die Rückzahlungen in kleinere, handhabbare Beträge, um sie ohne Zwang zur Rückzahlung zu bewegen.
Seit dem Start im Jahr 2024 hat ClearGrid nach eigenen Angaben Hunderte von Millionen in Schuldenportfolios verwaltet und zehn der großen Fintechs und Banken in den VAE unter Vertrag genommen. Ein nicht genannter Großbankkunde konnte die Rückgewinnungsraten um 30 % steigern und die Inkassokosten halbieren, während ein führender BNPL-Anbieter die Rückgewinnungen durch die Automatisierung der Frühphasen-Schuldenlösung verdoppelte.
ClearGrid erzielt Einnahmen, indem es eine prozentuale Gebühr auf die eingetriebenen Beträge erhebt. Die Einnahmen des Startups wachsen monatlich um 30 % in den VAE, wo ClearGrid bereits profitabel ist. Das Unternehmen plant, in diesem Jahr nach Saudi-Arabien zu expandieren. Mit den gesammelten Mitteln plant ClearGrid, den Umsatz und die verwalteten Konten im Jahr 2024 zu verzehnfachen und das Ingenieurteam im nächsten Quartal zu verdoppeln, um die „definitive Kredit-Orchestrierungsinfrastruktur für die Region“ aufzubauen.
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