LONDON (IT BOLTWISE) – Ledn hat mit der ersten Verbriefung von Krediten, die durch Bitcoin gesichert sind, Neuland betreten. Trotz der aktuellen Volatilität des Bitcoin-Marktes bietet die Struktur des Deals Schutzmechanismen, die Investoren Vertrauen geben könnten. Die von Jefferies geleitete Transaktion umfasst Kredite, die von Ledn an Privatpersonen und Unternehmen gegen ihre Bitcoin-Bestände vergeben werden.
Die Verbriefung von Krediten, die durch Bitcoin gesichert sind, stellt einen bemerkenswerten Schritt in der Welt der Finanzinnovationen dar. Ledn hat mit seiner 188 Millionen US-Dollar schweren Transaktion, die von Jefferies geleitet wird, eine neue Möglichkeit geschaffen, wie Kryptowährungen in traditionellen Finanzmärkten genutzt werden können. Diese Entwicklung kommt zu einer Zeit, in der der Bitcoin-Preis erheblich gesunken ist, was die Risiken für Investoren erhöht. Dennoch bietet die Struktur des Deals Schutzmechanismen, die das Vertrauen der Investoren stärken könnten.
Ein zentrales Element der Transaktion ist das Fehlen von Bonitätsprüfungen für die Kreditnehmer. Stattdessen basiert die Sicherheit der Kredite auf dem Wert der hinterlegten Bitcoin-Bestände. Ledn gewährt Kredite mit einem Beleihungsauslauf (LTV) von bis zu 50 % des hinterlegten Bitcoin-Wertes. Sollte der LTV eines Kredits 80 % überschreiten, hat Ledn das Recht, die Bitcoin-Bestände sofort zu verkaufen, um den Kredit zurückzuzahlen. Diese schnelle Liquidationsmöglichkeit bietet Investoren eine gewisse Sicherheit, da Verluste minimiert werden können.
Die Volatilität des Bitcoin-Marktes stellt jedoch weiterhin ein erhebliches Risiko dar. Seit der Festlegung des Sicherheitenpools Ende Dezember ist der Bitcoin-Preis um etwa 23 % gefallen, was zu einem Anstieg der LTVs in der Kreditportfolios geführt hat. Einige Investoren sehen in den durch Bitcoin gesicherten Krediten ein zu hohes Risiko, insbesondere aufgrund der begrenzten Erfolgsbilanz solcher Finanzprodukte. Dennoch hat Ledn in der Vergangenheit gezeigt, dass es in der Lage ist, Kredite schnell zu liquidieren, wenn die LTV-Schwellen überschritten werden.
Ein weiterer Aspekt, der Investoren beruhigen könnte, ist die Bewertung der Transaktion durch S&P. Die Ratingagentur hat die beiden Tranchen des Deals mit BBB- und B- bewertet und betont, dass Ledn bisher keine Verluste bei der Liquidation von Krediten aufgrund von LTV-Überschreitungen erlitten hat. Diese positive Bewertung könnte dazu beitragen, das Vertrauen der Investoren in die Sicherheit der Verbriefung zu stärken. Trotz der Risiken bietet die Transaktion eine innovative Möglichkeit, in den Kryptomarkt zu investieren, ohne direkt Bitcoin zu halten.
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