BERLIN / LONDON (IT BOLTWISE) – Nach den jüngsten Unwettern stellt sich für viele Betroffene die Frage, welche Schäden steuerlich geltend gemacht werden können. Während Reparaturen an existenziell wichtigen Bereichen wie dem Wohnhaus absetzbar sind, bleiben Luxusgüter außen vor. Sowohl Eigentümer als auch Mieter haben unter bestimmten Voraussetzungen Möglichkeiten, ihre Kosten steuerlich zu berücksichtigen.
In Deutschland sind Unwetterschäden, die durch Sturm oder Hochwasser entstehen, ein häufiges Problem. Diese Schäden können unter bestimmten Bedingungen steuerlich als außergewöhnliche Belastungen geltend gemacht werden. Wichtig ist, dass die Schäden existenziell wichtige Bereiche betreffen und die Wiederherstellung der Wohnnutzung notwendig ist. Dazu zählen insbesondere Reparaturen am Wohnhaus, an der Heizung oder am fest verbauten Inventar. Luxusgüter, Gartenanlagen oder Fahrzeuge hingegen sind in der Regel nicht absetzbar, da sie nicht zum existenziell notwendigen Wohnbereich gehören.
Für die steuerliche Anerkennung von Unwetterschäden ist es nicht ausreichend, dass ein Schaden entstanden ist. Die Aufwendungen müssen objektiv notwendig gewesen sein und dürfen nicht vermeidbar sein. Zudem darf keine vollständige Erstattung durch eine Versicherung oder Dritte vorliegen. Ein vollständiger Nachweis der Umstände ist erforderlich, wozu Rechnungen, Fotos, Gutachten oder Bestätigungen der Versicherung gehören. Eigentümer, die selbst in der betroffenen Immobilie wohnen, können die Kosten als außergewöhnliche Belastung nach § 33 EStG geltend machen. Der steuerliche Effekt tritt jedoch erst ein, wenn die sogenannte zumutbare Eigenbelastung überschritten ist.
Die Höhe der Belastungsgrenze richtet sich nach Einkommen, Familienstand und Kinderanzahl. Wer ein einfaches Fenster ersetzt, liegt im Regelfall innerhalb der Vorgaben. Wird hingegen eine Luxusausstattung gewählt, kann das zum Ausschluss führen. Mieter können Schäden ebenfalls steuerlich geltend machen, wenn sie selbst für Reparaturen aufkommen mussten und diese erforderlich waren. Dies ist beispielsweise dann möglich, wenn der Vermieter nicht rechtzeitig tätig wurde oder der Schaden durch Maßnahmen wie Notpumpen sofort behoben werden musste.
Bei vermieteten Immobilien gelten andere Regeln. Reparaturen und Sanierungen im Zusammenhang mit Unwetterschäden können als Werbungskosten bei den Einkünften aus Vermietung und Verpachtung angegeben werden. Im Gegensatz zu selbst genutztem Wohneigentum wird keine Eigenbelastung abgezogen. Auch größere Maßnahmen wie eine Dachsanierung sind absetzbar, sofern sie dem ursprünglichen Zustand dienen und keine Luxusmodernisierung darstellen. Diese steuerlichen Regelungen bieten sowohl Eigentümern als auch Mietern eine Möglichkeit, die finanziellen Belastungen durch Unwetterschäden zu mindern.
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