LONDON (IT BOLTWISE) – Der Strive-CEO sieht die aktuelle Bitcoin-Korrektur als einen eher „milden“ Bärenmarkt und verweist auf solide Fundamentaldaten: mehr institutionelle Adoption, breitere ETF-Verteilung in Altersvorsorge-Produkten und ein regulatorisches Umfeld, das zunehmend Planungssicherheit schafft. Gleichzeitig rückt „digital credit“ als neuer Wachstumstreiber in den Vordergrund, weil er frisches Kapital für Rendite sucht, ohne dass dieses Kapital primär aus dem Abverkauf von Bitcoin kommt. Das könnte die Kapitalstruktur im Krypto-Ökosystem verändern und klassische Portfolio-Segmente neu verhandeln. Im Kern geht es darum, ob krypto-basierte Kreditprodukte einen Teil der Einkommenskomponente im 60/40-Ansatz ersetzen können.
Die jüngste Abwärtsbewegung bei Bitcoin passt nach Einschätzung von Cole, CEO von Strive, eher in das Muster eines „milden“ Bärenmarkts als in eine tiefgreifende Schwächephase. Entscheidend sei weniger die kurzfristige Kursdelle als der Zustand der Marktmechanik dahinter: Cole argumentiert, die Fundamentaldaten seien so stark wie lange nicht, weil sich der Zugang zu Bitcoin über institutionelle Kanäle weiter verbreitert. Dazu zählt vor allem, dass ETFs nicht nur im Trading-Kontext, sondern zunehmend auch in Altersvorsorge-Umfeldern verteilt werden. Damit verschiebt sich die Nachfrage-Logik: Sie wird stärker von langfristig ausgerichteten Allokationen getragen, weniger von sprunghafter Risikowahrnehmung.
Technisch und strukturell wird in dem Gespräch ein zweiter Hebel sichtbar: „Digital credit“ soll als neue Kapitalquelle in das Krypto-Ökosystem einziehen. Die Idee dahinter ist, dass kreditbasierte Instrumente, die auf Krypto-Assets rückgekoppelt sind, zusätzliche Liquidität bereitstellen können, ohne zwingend den Umweg über einen Bitcoin-Absatz zu nehmen. Cole beschreibt, dass die frühe Adoption dieser Produkte nicht primär durch Anleger getrieben wird, die Bitcoin verkaufen wollen, um anschließend woanders Rendite zu suchen. Stattdessen kommen Käufer aus einem anderen Motivationsraum: Sie suchen frisches Kapital, das Rendite anstrebt, während Bitcoin selbst als Asset-Kern im Hintergrund bleibt.
Für die Marktbreite ist dabei relevant, wie sich Krypto-Finanzierung historisch entwickelt hat. In den Anfangsphasen standen kurzfristige Spekulation und Liquiditätspools im Vordergrund; klassische Investmentvehikel waren noch nicht in dem Maße integriert, wie es heute mit ETF-Mechaniken und Verwahr-/Abwicklungsprozessen der Fall ist. Mit der zweiten Welle kamen strukturiertere Produkte hinzu: Staking- und Yield-Konzepte, später zunehmend kapitalmarktnähere Kreditmodelle. Der aktuelle Diskussionspunkt knüpft an diesen Trend an, verschiebt jedoch den Fokus weg von „Yield um jeden Preis“ hin zu instrumentierten Kreditflüssen. Genau hier liegt der Unterschied: Digital Credit kann als Brücke zwischen Krypto-Nachfrage und renditeorientiertem Kapital verstanden werden, das nicht zwingend bullish auf den jeweiligen Basiswert sein muss.
Cole verknüpft seine These zudem mit einer makroökonomischen Argumentation, die in der Krypto-Community seit Jahren präsent ist: Das Fiat-System sei langfristig strukturell unter Druck. Er formuliert das pointiert als „terminal cancer“ und leitet daraus ab, dass klassische Fixzinstitel und Portfolio-Strukturen wie der verbreitete 60/40-Ansatz strukturell herausgefordert seien. Der Kern: In einer Schuldenkrise kaufen Investoren weiterhin Schuldtitel, obwohl deren Risikoprofil durch die Krise selbst geprägt wird. Digital Credit könnte in dieser Sichtweise einen Teil des Einkommens-Segments ersetzen, indem er Rendite verspricht, ohne sich ausschließlich auf staatliche oder klassische Unternehmensverschuldung zu stützen.
In der Praxis stellt sich die Frage, wie sich solche Kreditprodukte im Wettbewerb zu etablierten Akteuren behaupten. An der institutionellen Front haben große Vermögensverwalter und Finanzhäuser wie BlackRock, Fidelity oder Grayscale den Zugang zu Bitcoin-Exponierung über regulierte Vehikel vorangetrieben; genau dieser Umstand stärkt die Erwartung, dass Bitcoin auch in „Mainstream“-Portfolios integriert bleibt. Gleichzeitig konkurrieren Krypto-Yield-Modelle mit anderen Renditequellen: Geldmarktinstrumente, Obligationen, strukturierte Produkte oder auch Private-Credit-Strategien. Der Vorteil von Digital Credit liegt laut Cole darin, dass er neue Nachfrage-Schichten erschließt, die nicht aus einer Bitcoin-Verkaufshandlung entstehen. Das ist ein Marktargument, das vor allem bei volatilem Basisasset-Capital besonders relevant wird.
Aus Expertensicht lässt sich die These zudem über Liquiditäts- und Risikotransmission einordnen. Wenn Anleger Rendite über kreditähnliche Instrumente suchen, entstehen alternative Rendite-„Schienen“, die weniger stark mit dem kurzfristigen Kursverlauf von Bitcoin korrelieren müssen. Wie Branchenbeobachter berichten, rückt damit die Frage in den Mittelpunkt, wie gut diese Produkte Sicherheiten, Laufzeiten und Liquiditätsbedingungen steuern, damit ein Stressereignis nicht sofort in massiven Abzug mündet. Regulatorisch spielt außerdem eine Rolle, wie sauber die Abgrenzung zu Wertpapier-, Derivate- oder Einlagenthemen erfolgt. Verbesserungen im regulatorischen Umfeld, auf die Cole verweist, sind dabei weniger „nice to have“, sondern eine Voraussetzung dafür, dass institutionelle Distribution und Risikokomitees solche Produkte überhaupt dauerhaft bewerten und skalieren.
Historisch waren Kreditmodelle im Krypto-Bereich bereits häufiger von Mechanik-Schwächen geprägt: Unklare Bewertung von Sicherheiten, Kaskadeneffekte bei Liquidationen oder zu aggressive Modellannahmen bei der Risikokalkulation. Heute steht stärker die Frage im Raum, wie robust die Underlying-Mechanik ist, insbesondere wenn Märkte wie aktuell schwanken. In einem milderen Bärenmarkt kann sich genau das zeigen: Wenn Nachfrage nach digitalem Kredit auch dann stabil bleibt, wenn Bitcoin nachgibt, spricht das für eine diversifizierte Kapitalbasis. Cole erwartet, dass Bitcoin mittelfristig wieder über 80.000 US-Dollar zurückkehren könnte und perspektivisch noch in diesem Jahr Richtung sechsstelliger Kurse laufen kann. Ob das eintritt, hängt jedoch nicht nur vom Kurs, sondern von der Fähigkeit der Kreditmärkte ab, Liquidität ohne systemische Brüche zu liefern.
Für Unternehmen und Entwickler ergibt sich daraus ein praktischer Ausblick: Der Markt könnte stärker auf KI-gestützte Risikoüberwachung, bessere Sicherheiten-Modelle und effizientere Abwicklungs-Workflows angewiesen sein, sobald „Digital Credit“ als eigenständige Kapitalquelle wahrgenommen wird. Denkbar sind Tools für dynamische Beleihungsquoten, Compliance- und Monitoring-Pipelines sowie ein stärkerer Fokus auf Auditierbarkeit und Datenqualität, um Investoren- und Prüferanforderungen zu erfüllen. Gleichzeitig bleibt Datenschutz- und Sicherheitsdenken zentral, weil kreditbezogene Transaktionen, Identitätsinformationen und Vermögensstatus in Krypto-Ökosystemen potenziell besonders sensibel sind. Wenn regulatorische Klarheit weiter zunimmt und die Produkte belastbar skaliert werden, könnte digitaler Kredit mittelfristig das Kapitalrecycling im Krypto-Ökosystem nachhaltiger machen – und damit die nächste Wachstumsphase mitprägen.
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