US-Rentenmarkt öffnet sich für Kryptowährungen und Private Equity

WASHINGTON / LONDON (IT BOLTWISE) – In einem bedeutenden Schritt hat Donald Trump eine Anordnung unterzeichnet, die den US-Rentenmarkt für Kryptowährungen und alternative Investitionen öffnet. Diese Entscheidung könnte die Art und Weise, wie Amerikaner ihre Ersparnisse verwalten, grundlegend verändern.

Die Entscheidung von Donald Trump, den US-Rentenmarkt für Kryptowährungen und alternative Investitionen wie Private Equity zu öffnen, markiert einen bedeutenden Wandel in der Finanzlandschaft der USA. Mit einem Volumen von 9 Billionen US-Dollar stellt der US-Rentenmarkt einen der größten Kapitalpools der Welt dar. Die Anordnung, die von Trump unterzeichnet wurde, weist die Regulierungsbehörden in Washington an, bestehende Vorschriften zu überprüfen und zu klären, um diese Investitionen in professionell verwaltete Fonds zu integrieren, die von etwa 90 Millionen US-Sparern für 401k-Rentenpläne genutzt werden.

Diese Pläne ermöglichen es amerikanischen Arbeitnehmern, einen Teil ihres Gehalts in globale Finanzmärkte zu investieren, bevor ihr Einkommen besteuert wird. Bisher konzentrierten sich diese Investitionen hauptsächlich auf Aktien und Anleihen sowie auf kostengünstige Fonds, die breite Marktindizes wie den S&P 500 abbilden. Die Öffnung für Kryptowährungen und Private Equity könnte das Wachstum der privaten Kapitalindustrie ankurbeln, die nach neuen Kapitalquellen sucht, und Kryptowährungsinvestitionen in US-Rentenpläne einführen.

Während diese Diversifizierung der Ersparnisse der Arbeitnehmer über traditionelle Aktien und Anleihen hinausgeht, birgt sie auch neue Risiken, wie geringere Liquidität, höhere Gebühren und größere Hebelwirkung. Kryptowährungen sind volatil und haben seit Jahresbeginn Allzeithochs erreicht, aber sie haben in den letzten zehn Jahren auch eine Reihe von Boom-Bust-Zyklen erlebt. Die Anordnung ist Teil eines umfassenden Deregulierungsansatzes der Trump-Administration, die Beschränkungen für Kryptowährungsinvestitionen zurückgenommen, regulatorische Untersuchungen in der Branche eingestellt und Bankvorschriften gelockert hat.

Die Entscheidung, Kryptowährungen in den Mainstream des Finanzsystems zu bringen, wird von einigen als Versuch gesehen, digitale Token weiter zu etablieren. Trumps Familie hält nun große Anteile an Unternehmen mit Milliarden von Dollar in solchen Investitionen. Führungskräfte in diesen Branchen, insbesondere im Bereich digitaler Vermögenswerte, gehören zu Trumps eifrigsten und großzügigsten Unterstützern. Einige Beobachter, die den Fortschritt der Anordnung verfolgt haben, die seit Monaten erwartet wurde, sagten, dass die Aufnahme von Kryptowährungsinvestitionen dazu beigetragen habe, Trumps endgültige Zustimmung zu erhalten.

Die Anordnung des Präsidenten folgt auf eine intensive Lobbyarbeit von privaten Kapitalgruppen und ihren Beratern in Washington, die eine Gelegenheit sahen, die Attraktivität ihrer Fonds zu erweitern, nachdem die Regierung von Joe Biden versucht hatte, solche Investitionen aus Rentenplänen zu beschränken. Private-Equity-Gruppen argumentieren seit mehreren Jahren, dass die Ersparnisse amerikanischer Arbeitnehmer zu stark in einer kleinen Gruppe von öffentlichen Aktien und Anleihefonds konzentriert sind.

Die Private-Equity-Industrie hat in den letzten Jahren Schwierigkeiten gehabt, Geld von den Pensionsfonds und Stiftungen zu sammeln, auf die sie historisch angewiesen war. Gruppen wie Blackstone und Apollo prognostizieren, dass der Zugang zu 401k-Plänen Hunderte von Milliarden Dollar an neuen Industrieanlagen liefern könnte. Blackstone, KKR, BlackRock und Partners Group haben bereits Partnerschaften mit Vermögensverwaltern geschlossen, die 401k-Pläne verwalten.

Trump versuchte in den letzten Monaten seiner ersten Amtszeit, Investitionen in private Märkte zu fördern, aber der Schritt konnte sich nicht durchsetzen, da 401k-Planmanager Bedenken hinsichtlich des Haftungsrisikos äußerten. Fondsmanager befürchteten, dass sie aufgrund des Risikos höherer Gebühren, Hebelwirkung und der Schwierigkeit, private Vermögenswerte zu bewerten und zu verkaufen, mit Klagen von Arbeitnehmern konfrontiert werden könnten.

Obwohl Trumps Anordnung den 401k-Planadministratoren keine sofortige regulatorische Sicherheit bietet, sagten Branchenexperten, dass sie Gesetzgebern und Regierungsbehörden “Luftschutz” geben würde, um Gesetze zu ändern, die neuen Schutz vor Klagen bieten.

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