WASHINGTON / LONDON (IT BOLTWISE) – Die US-Regulierungsbehörden erhöhen den Druck auf Zahlungsdienstleister, um Finanzbetrug und diskriminierende Praktiken zu bekämpfen. Neue Vorschriften zielen darauf ab, die Sicherheit im digitalen Handel zu verbessern und die Transparenz zu erhöhen.
In den USA verschärfen die Regulierungsbehörden ihre Maßnahmen gegen Zahlungsdienstleister, um den digitalen Handel sicherer und transparenter zu gestalten. Die Federal Trade Commission (FTC) hat führende Unternehmen wie PayPal, Stripe, Visa und Mastercard aufgefordert, ihre Praktiken zu überdenken, um Diskriminierung aufgrund politischer oder religiöser Zugehörigkeit zu vermeiden. Diese Praxis, bekannt als „Debanking“, könnte zu formellen Untersuchungen führen, wenn sie nicht mit den Geschäftsbedingungen der Unternehmen übereinstimmt.
Parallel dazu hat die Regelbehörde Nacha neue Sicherheitsvorschriften für das Automated Clearing House (ACH)-Netzwerk eingeführt. Diese Vorschriften verlangen von großen Zahlungsdienstleistern, die jährlich über sechs Millionen Transaktionen abwickeln, eine Echtzeit-Risikobewertung jeder ausgehenden Transaktion. Ziel ist es, Betrugsmuster wie Business Email Compromise frühzeitig zu erkennen und zu verhindern. Bei Nichteinhaltung drohen hohe Geldstrafen und der Ausschluss vom Netzwerk.
Die Maßnahmen der US-Regierung sind Teil einer umfassenderen Strategie zur Bekämpfung globaler Cyberkriminalität. Eine präsidiale Anordnung autorisiert schärfere Sanktionen gegen transnationale kriminelle Organisationen, die mit KI-gestützten Phishing-Angriffen und Ransomware operieren. Das US-Finanzministerium arbeitet eng mit Zahlungsanbietern zusammen, um verdächtige Geldflüsse zu identifizieren und zu stoppen.
Unter dem zunehmenden regulatorischen Druck setzt die Branche verstärkt auf Zwei-Faktor-Authentifizierung und andere Sicherheitsstandards. Bis 2026 sollen einfache Passwort- oder CVV-Prüfungen durch die Strong Customer Authentication (SCA) ersetzt werden, die mindestens zwei Verifikationsfaktoren kombiniert. Diese Entwicklungen zeigen, dass Sicherheit und Compliance keine einmaligen Aufgaben mehr sind, sondern kontinuierliche betriebliche Herausforderungen darstellen.
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