MÜNCHEN / LONDON (IT BOLTWISE) – Legalian will KYC- und AML-Checks aus dem Schatten papierbasierter Prozesse holen und dafür eine Plattform bereitstellen, die auf Primärdaten aus öffentlichen Quellen aufbaut. Der Ansatz zielt darauf, UBO-Extraktion und Strukturvisualisierung so zu automatisieren, dass Unternehmen deutlich schneller, aber zugleich rechtssicher arbeiten können. Mit dem Übergang zu „Perpetual Monitoring“ wird KYC nicht mehr als einmaliger Abgleich verstanden, sondern als fortlaufender Kontrollprozess. Vor dem Hintergrund der stärker datengetriebenen EU-AML-Verordnung verschiebt sich damit die Erwartung an Detailtiefe und Aktualität.
Legalian aus München adressiert ein Problem, das in vielen Compliance-Abteilungen immer wieder als Engpass beschrieben wird: KYC-Prüfungen sind trotz zunehmender Digitalisierung vielerorts noch immer stark manuell, fehleranfällig und mit hohen Latenzen verbunden. Der Grund liegt weniger in fehlender Software als in der Datenkette. Wenn Informationen aus Zwischenhändlern stammen oder veraltet sind, entsteht ein chronischer Datenschiefstand, der sich erst bei der Prüfung zeigt. Gleichzeitig verschärft die EU-AML-Verordnung (AMLR) den Maßstab für Detailtiefe und Aktualität. Legalian setzt genau hier an und verspricht eine radikal automatisierte Abbildung des gesamten Workflows auf Basis von Primärdaten.
Technisch steht dabei die Frage im Zentrum, wie eine Plattform KYC so verarbeitet, dass aus Rohdaten belastbare Checks werden. Laut Gründern orientiert sich Legalian an einer Architektur, die Informationen direkt aus Primärquellen extrahiert, etwa aus dem Handelsregister. Im Vergleich zu Systemen, die primär auf aggregierten Datensätzen externer Anbieter aufsetzen, reduziert das den „Übersetzungs- und Synchronisationsaufwand“: weniger manuelle Übertragung, weniger Abstimmungsrunden, weniger Inkonsistenzen zwischen Fachprozess und Datengrundlage. Besonders relevant ist die automatische UBO-Extraktion sowie die Visualisierung komplexer Unternehmensstrukturen in Echtzeit, sodass Compliance-Teams Ergebnisse unmittelbar prüfen können.
Damit verändert sich nicht nur die Geschwindigkeit, sondern auch das Design des Compliance-Arbeitsplatzes. Legalian positioniert KYC nicht als Momentaufnahme, sondern als fortlaufenden Mechanismus: „Perpetual Monitoring“. In der Praxis bedeutet das, dass relevante Änderungen in Unternehmens- und Gesellschafterinformationen schneller erkannt werden sollen, statt dass eine Organisation nur bei neuen Kunden oder periodischen Review-Zyklen reagiert. Aus technischer Sicht rückt damit die Fähigkeit in den Vordergrund, kontinuierlich Datenänderungen zu erkennen, Ereignisse sauber zuzuordnen und die Ergebnisse nachvollziehbar zu machen. Für Enterprise-Software ist das entscheidend, weil Audit-Fähigkeit und Revisionssicherheit zur Kernanforderung werden.
Der Gründungskontext wirkt dabei wie ein Insider-Feedback aus dem Compliance-Alltag. Der Mitgründer Maxilian Reinhard beschreibt, dass das Team aus Private Equity, Consulting und Fintech kommt und die Prüfprozesse sowohl aus der Perspektive der Verpflichteten als auch als Geprüfte erlebt hat. Diese Doppelperspektive ist in RegTech selten so konsistent, weil sie häufig nur eine Seite des „Workflows“ sieht. Aus dieser Erfahrung heraus entstand die Zielsetzung, europaweit das Daten- und Prozessproblem von KYC-Checks zu lösen. Interessant ist zudem der Hinweis auf ein vollständig bootstrapped Vorgehen: Das kann die Produktausrichtung häufig stärker an operativen Pain Points binden, statt an kurzfristigen Finanzierungs- oder Go-to-Market-Zwängen.
Im Markt trifft Legalian auf einen Wettbewerbsraum, in dem viele Anbieter bereits KYC-Dienste liefern, allerdings oft mit unterschiedlichen Datenphilosophien. Vergleichbar sind etwa Plattformen, die Identitäts- und Compliance-Daten über Netzwerke und Datenanbieter bereitstellen, oder Anbieter, die eher auf Screening-Logiken und Verifikationsschritte setzen. Der entscheidende Unterschied wäre laut Legalian die stärkere Kopplung an Primärquellen und die integrierte Prozesskette von Extraktion bis „fertigem“ Check. Branchenbeobachter erwarten ohnehin, dass sich KYC stärker in Richtung kontinuierlicher Überwachung bewegt. In einem aktuellen Interviewumfeld betonen Analysten häufig, dass die Kombination aus Datenaktualität und Workflow-Automation darüber entscheidet, wer AML-Programme wirklich skalieren kann.
Regulatorisch ist der Zeitdruck besonders groß, weil AMLR Anforderungen an Aktualität und Detailtiefe verschärft. Genau hier liegt das Risiko klassischer Ansätze: Wenn Unternehmen manuell nacharbeiten müssen, weil Datenquellen nicht synchron sind, verschiebt sich die Effizienzgewinndynamik schnell wieder in Richtung „Prozesskosten“. Legalian adressiert das, indem der Fokus auf Fehlerreduktion durch Automatisierung und die Vermeidung manueller Übertragungsfehler gelegt wird. Aus Datenschutz- und Sicherheitsgesichtspunkten ist das ebenfalls relevant: Je klarer Datenherkunft, Datenverarbeitung und Nachvollziehbarkeit im System modelliert sind, desto einfacher lassen sich Lösch- und Zugriffskonzepte, Protokollierung sowie Rollen- und Berechtigungskonzepte in einem Enterprise-Setup umsetzen. Für IT-Leads bedeutet das: Compliance ist nicht nur Fachlogik, sondern auch ein kontrollierbarer Datenlauf.
Für die nächsten zwölf Monate definiert Legalian den Erfolg über mehrere Ebenen, wobei eine zentrale Kennzahl die Kunden-Zufriedenheit ist. Dahinter steht eine operative Zielsetzung: Eine hohe Anzahl an Checks soll in kürzester Zeit effektiv und vollumfänglich erledigt werden. Gleichzeitig ist für RegTech-Organisationen die Sicherheit mindestens ebenso wichtig wie die Performance. Reinhard beschreibt deshalb ausdrücklich die Balance zwischen Perfektion und Geschwindigkeit: Perfektion ist zwingend für Rechtssicherheit, während Geschwindigkeit nötig ist, um große Datenmengen in vertretbarer Zeit zu bewältigen. Für Unternehmen ergibt sich daraus ein realistisches Erwartungsbild: Ein Tool muss Ergebnisse liefern, die das Fachteam prüfen kann, ohne dass es in Schleifen von Nacharbeit und Abstimmung versinkt.
Aus Unternehmenssicht ist zudem der Standortfaktor nicht nur Marketing, sondern kann die Talent- und Kundenakquise beeinflussen. Das Münchner Ökosystem rund um TUM und UnternehmerTUM wird als Support- und Matching-Vorteil beschrieben, gerade weil sich Legal- und RegTech in der Region überdurchschnittlich stark entwickelt. Für die weitere Produktentwicklung deutet die „Perpetual Monitoring“-Ausrichtung auf einen Ausbau hin, bei dem Monitoring-Events, Zuständigkeiten und Eskalationspfade immer stärker mit der KI-gestützten oder regelbasierten Datenanalyse verknüpft werden. Entwicklerpotenzial entsteht dabei vor allem in Schnittstellen: Integration in bestehende KYC/AML-Workflows, saubere Deployment-Modelle und eine lückenlose Audit-Protokollierung. Wenn Legalian dieses Versprechen einlöst, könnte der Wettbewerb um RegTech in Europa in Richtung „Workflow-first“ kippen.
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