LONDON (IT BOLTWISE) – Die Welt der Bitcoin-Kredite erlebt eine Renaissance, nachdem frühere Modelle wie Celsius und BlockFi aufgrund mangelnder Risikokontrolle gescheitert sind. Neue Ansätze mit strikteren Sicherheitsmaßnahmen und klareren Risikomanagementstrategien sollen das Vertrauen in diesen Sektor wiederherstellen.
Die Rückkehr der Bitcoin-Kredite markiert einen bedeutenden Wandel in der Krypto-Finanzwelt. Nach dem Zusammenbruch von Celsius und BlockFi, die durch unzureichend besicherte Kredite und mangelnde Transparenz auffielen, setzen neue Anbieter auf strengere Kontrollen und klarere Risikomanagementstrategien. Diese Entwicklungen sollen das Vertrauen in einen Sektor wiederherstellen, der von den Fehlern der Vergangenheit geprägt ist.
Die Hauptursache für das Scheitern früherer Modelle lag in der unzureichenden Risikobewertung und dem übermäßigen Einsatz von Rehypothecation, einer Praxis, bei der Sicherheiten mehrfach verwendet werden. Während dies im traditionellen Finanzwesen reguliert und transparent ist, fehlte es bei Celsius und BlockFi an klaren Offenlegungen und Kapitalpuffern. Dies führte zu erheblichen Gegenparteirisiken und Liquiditätsproblemen, als die Bitcoin-Preise fielen.
Moderne Plattformen setzen nun auf Überbesicherung und strengere Liquidationsschwellen, um die Risiken zu minimieren. Alice Liu von CoinMarketCap betont, dass bessere Transparenz und die Nutzung von Drittverwahrung das Gegenparteirisiko im Vergleich zu den undurchsichtigen Modellen der Vergangenheit reduzieren. Dennoch bleibt die Volatilität von Bitcoin eine Herausforderung, die auch die neuen Modelle unter Druck setzen kann.
Einige Anbieter nutzen weiterhin Rehypothecation, um bessere Kreditkonditionen anzubieten, informieren jedoch die Investoren umfassend über die damit verbundenen Risiken. Wojtek Pawlowski, CEO von Accountable, weist darauf hin, dass die Gesundheit eines Modells stark von seiner Struktur und Transparenz abhängt. Trotz der Fortschritte bleibt die Abhängigkeit von einem volatilen Vermögenswert wie Bitcoin ein zentrales Risiko.
Die aktuelle Kreditlandschaft wird von reiferen Investoren dominiert, darunter institutionelle Anleger und Unternehmensschatzmeister, die langfristige Ziele wie Liquiditätszugang und Steueroptimierung verfolgen. Diese Entwicklung hat den Druck auf die Produkte verringert, sich durch bessere Konditionen zu differenzieren, und stattdessen den Fokus auf Sicherheit und Risikobewertung gelegt.
Die Rückkehr der Bitcoin-Kredite wird von einem wachsenden Verständnis für die Risiken begleitet, die die erste Welle von Anbietern zu Fall brachten. Trotz der verbesserten Modelle bleibt die Volatilität von Bitcoin ein zentrales Risiko, das auch die sichersten Modelle demütig halten muss. Die Zukunft der Bitcoin-Kredite hängt von der Fähigkeit ab, diese Risiken effektiv zu managen und das Vertrauen der Investoren zurückzugewinnen.
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