LONDON (IT BOLTWISE) – Die jüngste Studie von Charles Schwab hebt hervor, dass die Integration von Kryptowährungen in ein Portfolio weniger von Gewinnprognosen als vielmehr von der Risikobereitschaft der Anleger abhängt. Bitcoin und Ether werden als hochvolatilen Vermögenswerte beschrieben, die das Risikoprofil eines Portfolios schnell verändern können. Selbst kleine Allokationen können erhebliche Auswirkungen auf das Gesamtrisiko haben.
Die jüngste Untersuchung von Charles Schwab zu digitalen Vermögenswerten legt nahe, dass Kryptowährungen in einem Portfolio weniger aufgrund von Renditeprognosen als vielmehr durch die Risikobereitschaft der Anleger ihren Platz finden. Bitcoin und Ether werden als hochvolatilen Vermögenswerte beschrieben, die das Risikoprofil eines Portfolios schnell verändern können. Schwab betont, dass jede Allokation in Kryptowährungen wahrscheinlich die Volatilität eines Portfolios erhöht, was auf die starken historischen Schwankungen dieser Vermögenswerte zurückzuführen ist.
Bitcoin und Ether haben in der Vergangenheit Rückgänge von über 70 % erlitten, was die typischen Rückgänge bei Aktien oder Anleihen weit übersteigt. Aufgrund dieser Volatilität können selbst kleine Allokationen eine überproportionale Wirkung haben. Schwab stellt fest, dass bereits ein niedriger einstelliger Prozentsatz an Krypto einen bedeutenden Anteil am Gesamtrisiko eines Portfolios ausmachen kann. In einigen Fällen können Allokationen von nur 1 % bis 3 % das Verhalten eines Portfolios in Stresssituationen erheblich verändern.
Der Bericht skizziert zwei gängige Ansätze zur Hinzufügung von Krypto-Exposition. Der erste folgt der traditionellen Portfoliotheorie, bei der die Allokationen von den erwarteten Renditen, der Volatilität und den Korrelationen abhängen. Schwab hebt jedoch eine wesentliche Schwäche hervor: Die Annahmen über Krypto-Renditen variieren stark unter den Anlegern. Laut Schwabs Forschung bieten Kryptowährungen möglicherweise nicht genügend risikoadjustierte Renditen, um eine bedeutende Allokation zu rechtfertigen, wenn die Renditeerwartungen unter 10 % liegen, selbst für aggressive Anleger.
Der zweite Ansatz konzentriert sich auf das Risikobudget. Anstatt Renditen zu schätzen, entscheiden Anleger, wie viel Gesamtrisiko des Portfolios Krypto beitragen soll. Dieser Ansatz verlagert das Gespräch von der Leistung zur Toleranz. Dennoch warnt Schwab, dass die Volatilität von Krypto die Erwartungen übertreffen kann, selbst innerhalb eines definierten Risikobudgets. Es gibt keine „richtige“ Allokation für Kryptowährungen, und die Entscheidung ist weitgehend eine persönliche. Faktoren wie Anlagehorizont, Vertrautheit mit digitalen Vermögenswerten und Verlustkapazität spielen eine Rolle.
Das Unternehmen betont auch, dass Krypto eine spekulative Investition bleibt. Kryptowährungen und kryptobezogene Produkte sind nicht für jeden geeignet, schreibt Schwab und verweist auf Risiken wie Illiquidität, Diebstahl und Betrug. Sie können Diversifikation und das Potenzial für höhere Renditen bieten, verhalten sich jedoch eher wie eine risikoreiche Satelliteninvestition als eine Kernallokation.
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