NEW YORK / LONDON (IT BOLTWISE) – Die jüngsten Insolvenzen von First Brands und Tricolor haben auf dem US-amerikanischen Finanzmarkt für Aufsehen gesorgt. Trotz der robusten Kreditqualität der meisten US-Kreditnehmer warnen Experten vor möglichen Überschüssen im Kreditmarkt, die bei einem wirtschaftlichen Abschwung zu erheblichen Problemen führen könnten.
Die jüngsten Insolvenzen von First Brands, einem US-amerikanischen Autozulieferer, und Tricolor, einem Autohändler, haben auf dem Finanzmarkt für Unruhe gesorgt. JPMorgan Chase, eine der größten Banken der USA, hat nach eigenen Angaben seine Kontrollmechanismen überprüft, nachdem es sich in einer unerwarteten Exposition gegenüber diesen Insolvenzen wiederfand. Trotz dieser Ereignisse betonen führende Banken, dass die Kreditqualität der US-Kreditnehmer insgesamt robust bleibt.
In Telefonkonferenzen nach der Veröffentlichung der Quartalsergebnisse äußerten sich Führungskräfte großer US-Banken wie Citigroup, Wells Fargo und BlackRock zu den aktuellen Entwicklungen. Sie betonten, dass die Kreditinvestitionstätigkeit trotz einiger Befürchtungen über mögliche Auswirkungen auf den globalen Unternehmensfinanzierungsmarkt stark bleibt. Die Doppelpleiten von First Brands und Tricolor haben jedoch einige Bereiche der milliardenschweren Kreditmaschinerie an der Wall Street beeinflusst und Investoren dazu veranlasst, ihre Exposition gegenüber bestimmten Sektoren zu reduzieren.
Jamie Dimon, CEO von JPMorgan, warnte in einem Analystengespräch davor, dass die jüngsten Insolvenzen nur die Spitze des Eisbergs sein könnten. “Wenn man eine Kakerlake sieht, gibt es wahrscheinlich noch mehr”, sagte Dimon und wies darauf hin, dass es möglicherweise weitere ähnliche Fälle geben könnte. JPMorgan musste im dritten Quartal 170 Millionen US-Dollar im Zusammenhang mit der Insolvenz von Tricolor abschreiben und überprüft derzeit seine internen Kontrollen.
Die Insolvenzen haben auch die Aufmerksamkeit auf die mögliche Exposition von Fondsmanagern gegenüber gefährdeten Kreditnehmern gelenkt. Einige große Wall-Street-Banken wie Jefferies und UBS haben kürzlich ihre Exposition gegenüber First Brands offengelegt und erklärt, dass die Auswirkungen begrenzt und potenzielle Verluste leicht absorbierbar seien. Ein Gläubiger von First Brands behauptet, dass bis zu 2,3 Milliarden US-Dollar “einfach verschwunden” seien, was derzeit vom US-Justizministerium untersucht wird.
Martin Small, Finanzvorstand von BlackRock, erklärte, dass die Kreditqualität der Kreditnehmer im Allgemeinen stark sei und die Ausfallraten auf den syndizierten Kreditmärkten sogar zurückgingen. Er betonte, dass die gemeldeten Fälle eher idiosynkratische Stresssituationen darstellen und keine breiten Belastungen für die Vermögensfinanzierung oder den Konsumentenkredit.
Denis Coleman, Finanzvorstand von Goldman Sachs, hob hervor, dass die Bank über ein konsistentes Set von Underwriting-Standards verfügt und eine umfassende Due Diligence bei Geschäften durchführt. Er betonte, dass Goldman nicht den Schulden von First Brands und Tricolor ausgesetzt sei.
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