MEXIKO-STADT / LONDON (IT BOLTWISE) – Die mexikanische Zentralbank Banxico hat in ihrem neuesten Finanzstabilitätsbericht vor den potenziellen Risiken von Stablecoins gewarnt. Diese digitalen Währungen könnten aufgrund ihrer schnellen Verbreitung und der bestehenden regulatorischen Lücken zu Marktstress und Arbitrage führen. Banxico hebt hervor, dass die Abhängigkeit von kurzfristigen US-Staatsanleihen und die Marktkonzentration bei wenigen Emittenten die Anfälligkeit des Sektors erhöhen.
Die mexikanische Zentralbank, bekannt als Banxico, hat in ihrem jüngsten Finanzstabilitätsbericht eine deutliche Warnung ausgesprochen: Stablecoins, die als digitale Währungen mit einem stabilen Wertversprechen gelten, könnten erhebliche Risiken für die finanzielle Stabilität darstellen. Diese Bedenken resultieren aus dem rasanten Wachstum der Stablecoins, ihrer engen Verknüpfung mit traditionellen Finanzsystemen und den globalen regulatorischen Lücken, die Arbitrage und Marktstress verstärken könnten.
Ein zentrales Problem, das Banxico hervorhebt, ist die starke Abhängigkeit von Stablecoins von kurzfristigen US-Staatsanleihen. Diese Abhängigkeit, kombiniert mit der Marktkonzentration, bei der zwei Emittenten 86 % des Angebots kontrollieren, macht den Sektor anfällig für Stresssituationen. Frühere Episoden, in denen Stablecoins ihre Bindung verloren haben, unterstreichen diese Verwundbarkeit.
Ohne koordinierte internationale Schutzmaßnahmen könnten Massenrücknahmen oder das Scheitern von Emittenten auf breitere Finanzmärkte übergreifen, warnt die Zentralbank. Banxico betont zudem, dass unterschiedliche regulatorische Ansätze ein wachsendes Risiko darstellen. So schaffen Rahmenwerke wie das MiCA der EU und der US GENIUS Act unterschiedliche Anforderungen an Reserven, Rücknahmen und Einlagenschutz, was regulatorische Lücken schafft, die Arbitrage zwischen den Jurisdiktionen begünstigen könnten.
Obwohl Banxico die potenziellen Vorteile von Stablecoins, wie die Verbesserung der Abwicklungseffizienz und die Unterstützung von Überweisungen und Liquidität im dezentralen Finanzwesen, anerkennt, bleibt die Bank vorsichtig. Die Krypto-Adoption in Mexiko ist relativ gering, und das Land hat seit der Einführung des Fintech-Gesetzes im Jahr 2018 keine bedeutenden neuen digitalen Vermögensgesetze erlassen.
Im Gegensatz dazu haben andere lateinamerikanische Länder wie Brasilien und Argentinien die Krypto-Adoption stärker vorangetrieben. Laut einem Bericht von Chainalysis generierte Lateinamerika von Juli 2022 bis Juni 2025 ein Krypto-Transaktionsvolumen von fast 1,5 Billionen US-Dollar. Brasilien führte die Region mit einem Transaktionsvolumen von 318,8 Milliarden US-Dollar an, gefolgt von Argentinien mit 93,9 Milliarden US-Dollar.
Die Zentralbanken dieser führenden Länder ergreifen auch proaktivere Maßnahmen zur Regulierung digitaler Vermögenswerte. So hat die brasilianische Zentralbank im November Regeln finalisiert, die Krypto-Unternehmen einer bankähnlichen Aufsicht unterstellen, während die argentinische Zentralbank Berichten zufolge erwägt, traditionellen Finanzinstituten den Handel mit Kryptowährungen zu erlauben.
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