FRANKFURT / LONDON (IT BOLTWISE) – Die BaFin plant ab 2026 eine verstärkte Kontrolle der Finanzinstitute, um die digitale Resilienz und die Prävention von Finanzkriminalität zu verbessern. Die Institute müssen sich auf intensive Prüfungen und neue EU-Regeln vorbereiten, um den Anforderungen gerecht zu werden.
Die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) hat angekündigt, ab 2026 die Aufsicht über die Finanzbranche zu verschärfen. Der Fokus liegt dabei auf der digitalen Resilienz und der Bekämpfung von Finanzkriminalität. Diese Maßnahmen sind Teil einer umfassenden Strategie, um die Stabilität und Sicherheit des Finanzsektors in einem zunehmend digitalen Umfeld zu gewährleisten.
Ein zentraler Bestandteil dieser Strategie ist die Umsetzung der EU-Verordnung DORA (Digital Operational Resilience Act), die ab Januar 2025 verbindlich wird. Die BaFin erwartet von den Instituten nicht nur die Erfüllung formaler Anforderungen, sondern eine echte Integration der digitalen Resilienz in den Geschäftsalltag. Dies umfasst die Identifikation von IT-Risiken, regelmäßige Stresstests und das Management von Risiken bei externen Dienstleistern.
Parallel dazu wird der Kampf gegen Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung intensiviert. Die BaFin plant eine hohe Anzahl an Sonderprüfungen, die sich auf die Risikobewertung von Kunden und die Einhaltung der Travel Rule für Kryptodienstleister konzentrieren. Die Institute müssen sich zudem auf die neue EU-Geldwäscheverordnung (AMLR) und die künftige Zentralbehörde AMLA vorbereiten.
Die BaFin warnt zudem vor latenten Risiken in einem fragilen Marktumfeld. Trotz positiver Börsenstimmung könnten hohe Bewertungen, Handelskonflikte und die Staatsverschuldung großer Industrienationen zu plötzlichen Kursstürzen führen. Daher wird das Risikomanagement der Institute verstärkt in den Fokus genommen, insbesondere im Hinblick auf den Gewerbeimmobilienmarkt und notleidende Kredite.
Erstmals hat die BaFin auch Verbraucherrisiken in ihren Risikobericht aufgenommen. Dies unterstreicht die Bedeutung eines integrierten Aufsichtsansatzes, der Themen wie den Umgang mit Krypto-Assets und die Einflüsse von Finanz-Influencern in sozialen Medien stärker kontrolliert. Die Finanzinstitute sind aufgefordert, ihre Strukturen zukunftssicher aufzustellen, um den Herausforderungen der kommenden Jahre gewachsen zu sein.
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