Bitcoin-gestützte Kredite als neue Investitionsstrategie

TORONTO / MÜNCHEN (IT BOLTWISE) – Die Finanzwelt erlebt einen Wandel, in dem Kryptowährungen zunehmend als ernstzunehmende Anlageklasse betrachtet werden. Ein bemerkenswertes Beispiel dafür ist die Geschichte von Mauricio di Bartolomeo, Mitbegründer von Ledn, der einst erfolgreich auf den Verfall des venezolanischen Bolivars spekulierte, bevor er Bitcoin entdeckte.

In der sich schnell entwickelnden Welt der Kryptowährungen hat sich Bitcoin als eine der stabilsten und wertvollsten digitalen Währungen etabliert. Mauricio di Bartolomeo, Mitbegründer von Ledn, hat diesen Wandel hautnah miterlebt. Vor seiner Entdeckung von Bitcoin war seine erfolgreichste Investition das Shorten des venezolanischen Bolivars, der rapide an Wert gegenüber dem US-Dollar verlor. Diese Erfahrung hat seine Sichtweise auf Währungen und Investitionen grundlegend verändert.

Mit der Einführung von Bitcoin-gestützten Krediten hat sich eine neue Möglichkeit eröffnet, die di Bartolomeo als eine Weiterentwicklung seiner früheren Strategie betrachtet. Anstatt Bitcoin zu verkaufen, können Investoren nun gegen ihre Bitcoin-Bestände Kredite aufnehmen, was ihnen ermöglicht, von der Wertsteigerung der Kryptowährung zu profitieren, ohne ihre Bestände zu veräußern. Diese Methode spiegelt die Praxis wider, gegen schwächere Währungen zu leihen, während man in härteren Währungen investiert bleibt.

Ledn, ein in den Cayman Islands ansässiges Unternehmen, bietet Bitcoin-Inhabern die Möglichkeit, Dollar-Liquidität zu erhalten, ohne ihre BTC zu verkaufen. Di Bartolomeo erklärt, dass dies einen „Tugendkreislauf“ schafft, ähnlich wie bei Immobilien, Aktien oder Gold, wo gegen diese Vermögenswerte Kredite aufgenommen werden. Bitcoin wird hier als „hartes Geld“ betrachtet, während der US-Dollar als schwächere Währung gilt.

Die Krypto-Kreditbranche hat in den letzten fünf Jahren ein signifikantes Wachstum erlebt, angetrieben durch die Wertsteigerung von Bitcoin, das Interesse institutioneller Investoren und die zunehmende Nutzung von Stablecoins. Laut einer Studie von Galaxy Research wurde der Markt für Krypto-Kredite im vierten Quartal 2024 auf 30,2 Milliarden US-Dollar geschätzt, was eine Verdreifachung im Vergleich zu zwei Jahren zuvor darstellt.

Ledn gehört zu den führenden Anbietern im Bereich der zentralisierten Finanzdienstleistungen (CeFi) und hatte Ende 2024 ein Kreditbuch im Wert von 9,9 Milliarden US-Dollar. Zusammen mit Tether und Galaxy decken diese drei Unternehmen 89% des gesamten Marktes ab. Diese Dominanz zeigt die zunehmende Bedeutung von CeFi in der Krypto-Welt, auch wenn der Markt noch nicht das Niveau von 2021 erreicht hat.

Die Zukunft der Krypto-Kredite sieht vielversprechend aus, insbesondere mit der wachsenden Akzeptanz von dezentralen Finanzanwendungen (DeFi), die es Nutzern ermöglichen, Vermögenswerte direkt auf der Blockchain zu beleihen. Diese Entwicklung könnte die Art und Weise, wie wir über Kredite und Investitionen denken, grundlegend verändern und neue Möglichkeiten für Investoren schaffen, die nach Alternativen zu traditionellen Finanzsystemen suchen.

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