Tokenisierung als nächste Evolutionsstufe der Investmentprodukte

NEW YORK / LONDON (IT BOLTWISE) – Die Tokenisierung von Vermögenswerten auf der Blockchain wird von der Bank of America als die nächste große Entwicklung im Bereich der Investmentprodukte angesehen. Diese Technologie könnte die Art und Weise, wie wir in reale Vermögenswerte investieren, grundlegend verändern. Trotz regulatorischer Herausforderungen sehen Experten ein enormes Potenzial für die Zukunft.

Die Bank of America sieht in der Tokenisierung von Vermögenswerten auf der Blockchain eine bedeutende Weiterentwicklung im Bereich der Investmentprodukte. Diese Technologie, die als ‘Mutual Fund 3.0’ bezeichnet wird, könnte die Art und Weise, wie Investitionen getätigt werden, grundlegend verändern. Ähnlich wie die Einführung von Investmentfonds im Jahr 1924 und der Aufstieg von ETFs in den 2000er Jahren, könnte die Blockchain-Technologie eine neue Generation von Finanzvehikeln unterstützen.

Die Tokenisierung von realen Vermögenswerten schreitet schnell voran. Unternehmen wie Securitize arbeiten mit großen Vermögensverwaltern wie BlackRock, Apollo und KKR zusammen, um tokenisierte Fonds aufzulegen. Auch WisdomTree hat eine eigene Tokenisierungsplattform entwickelt, die es ermöglicht, eine Vielzahl von tokenisierten Fonds anzubieten. Laut RWA.xyz übersteigt der Wert der auf der Blockchain abgebildeten realen Vermögenswerte bereits 28 Milliarden US-Dollar, hauptsächlich in Form von Privatkrediten und Staatsanleihen.

Regulatorische Herausforderungen bleiben jedoch bestehen. Die GENIUS- und Clarity-Gesetze befassen sich zwar mit Stablecoins, lassen jedoch viele Fragen zu tokenisierten Fonds offen. Dennoch argumentiert die Bank, dass die Vorteile der Tokenisierung im Laufe der Zeit zu einer breiteren Akzeptanz führen werden, auch wenn der Zugang für US-Investoren derzeit noch eingeschränkt ist.

Während die Tokenisierung von Aktien in den USA weniger attraktiv erscheint, da Broker bereits provisionsfreien Handel anbieten, könnten tokenisierte Geldmarktfonds, die durch Smart Contracts betrieben werden, neue Einnahmemodelle eröffnen. Plattformen wie Robinhood, Public und eToro sind gut positioniert, um von dieser Entwicklung zu profitieren, da sie bereits über Krypto-Geschäfte und eine jüngere, selbstverwaltete Kundschaft verfügen.

Die Bank of America erwartet, dass tokenisierte Geldmarktfonds aufgrund ihrer attraktiven Renditen im Vergleich zu Stablecoins, die unter dem Genius Act keine Zinsen zahlen dürfen, die Einführung anführen werden. Private Kredite und Hochzinsanleihen könnten folgen. Diese Entwicklungen könnten die Finanzmärkte nachhaltig verändern und neue Möglichkeiten für Investoren schaffen.

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