WISCONSIN / LONDON (IT BOLTWISE) – In einem Schritt zur Bekämpfung von Betrug durch Krypto-ATMs haben die Gesetzgeber im US-Bundesstaat Wisconsin einen Gesetzentwurf im Senat eingebracht, der einen früheren Entwurf im Unterhaus ergänzt.
Die Gesetzgeber in Wisconsin haben einen neuen Gesetzentwurf im Senat eingebracht, der darauf abzielt, Betrug durch Krypto-ATMs zu bekämpfen. Dieser Schritt folgt auf einen ähnlichen Entwurf, der bereits im Unterhaus eingereicht wurde. Senatorin Kelda Roys und sechs weitere Demokraten haben am Montag den Senatsentwurf 386 als Begleitgesetz zu dem von dem demokratischen Abgeordneten Ryan Spaude am 31. Juli eingeführten Gesetzentwurf 384 vorgestellt. Beide Entwürfe sehen vor, dass Betreiber von Krypto-ATMs eine Lizenz für Geldüberweisungen benötigen und Informationen über ihre Nutzer sammeln müssen, darunter Name, Geburtsdatum, Telefonnummer, Adresse und E-Mail.
Die Einführung identischer Gesetzentwürfe in beiden Kammern ist eine Taktik, um die Wahrscheinlichkeit zu erhöhen, dass ein Gesetz verabschiedet wird, und beschleunigt den Gesetzgebungsprozess, da beide Kammern es gleichzeitig prüfen können. Die Gesetzentwürfe verlangen, dass Krypto-ATM-Betreiber ein von der Regierung ausgestelltes Dokument wie einen Reisepass oder Führerschein von ihren Kunden einholen und ein Foto des Kunden machen. Die Identität der Kunden muss bei jeder Transaktion überprüft werden, und die Nutzer sind auf Transaktionen im Wert von maximal 1.000 US-Dollar pro Tag beschränkt.
Zusätzlich müssen Warnhinweise über das Potenzial für Betrug gut sichtbar auf der Vorderseite der Maschinen angebracht werden. Die Gebühren, die Betreiber von Krypto-ATMs erheben können, sollen auf eine Pauschalgebühr von 5 US-Dollar oder 3 % des Transaktionswertes, je nachdem, welcher Betrag höher ist, begrenzt werden. Betreiber müssen Kunden vollständig entschädigen, wenn ein ATM für eine betrügerische Transaktion genutzt wird oder wenn die Strafverfolgungsbehörden innerhalb von 30 Tagen bestätigen, dass die Transaktion betrügerisch war.
Die Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) des US-Finanzministeriums hat am 4. August eine Mitteilung an Finanzinstitute herausgegeben, in der sie aufgefordert werden, verdächtige Transaktionen über Krypto-ATMs zu melden. Laut FinCEN sind Betrug, Cyberkriminalität und Drogenhandel die drei Hauptaktivitäten, die über Krypto-ATMs durchgeführt werden. Ältere Menschen sind besonders anfällig für Betrügereien, bei denen böswillige Akteure sich als Bankangestellte, technische Support-Spezialisten oder Kundendienstmitarbeiter ausgeben.
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