ZÜRICH / LONDON (IT BOLTWISE) – Schweizer Banken haben erfolgreich einen Proof-of-Concept für Blockchain-basierte Zahlungen abgeschlossen. Diese Entwicklung könnte die Art und Weise, wie Banken weltweit Transaktionen abwickeln, revolutionieren. Die Studie zeigt, dass Blockchain-Technologie nicht nur machbar, sondern auch rechtlich bindend in der Finanzwelt eingesetzt werden kann.
In einer wegweisenden Studie haben einige der größten Schweizer Banken, darunter UBS, PostFinance und Sygnum Bank, die Machbarkeit von Blockchain-Technologie für interbankliche Zahlungen getestet. Unter der Leitung der Schweizerischen Bankiervereinigung (SBA) wurde ein Proof-of-Concept (PoC) durchgeführt, das die Nutzung von Blockchain und Smart Contracts für rechtlich bindende Zahlungen untersuchte. Diese Entwicklung markiert das erste Mal, dass Banken eine rechtlich bindende Zahlung über eine öffentliche Blockchain abgewickelt haben.
Der Test umfasste die Initiierung einer Offchain-Fiat-Geldüberweisung, die durch auf der Blockchain tokenisierte Zahlungsanweisungen ausgelöst wurde. Diese sogenannten “Deposit Tokens” ermöglichten es, Zahlungen zwischen Bankkunden der teilnehmenden Banken durchzuführen. Ein weiterer Anwendungsfall testete einen treuhandähnlichen Prozess, bei dem Deposit Tokens gegen tokenisierte reale Vermögenswerte ausgetauscht wurden, wobei die Transaktionen automatisch abgewickelt wurden.
Die Ergebnisse der Studie bestätigen die Machbarkeit von institutionellen Zahlungen mittels Blockchain-Technologie. Dennoch bleiben Herausforderungen in Bezug auf die Skalierbarkeit bestehen, die zusätzliche Designanpassungen und eine verstärkte Zusammenarbeit mit anderen Banken, Infrastruktur-Anbietern und Behörden erfordern. Diese erfolgreiche Studie könnte das Interesse großer Finanzinstitute an Blockchain-basierten Zahlungssystemen weiter steigern und die Konvergenz von traditionellem und dezentralem Finanzwesen beschleunigen.
Christoph Puhr, Leiter für digitale Vermögenswerte bei der UBS Group, betonte, dass die Interoperabilität zwischen traditionellen Bankeinlagen und öffentlichen Blockchains Realität werden könnte. Dies würde Innovationen rund um tokenisierte Vermögenswerte beschleunigen und die Zukunft der Finanzsysteme sowohl national als auch global aktiv gestalten. In den USA experimentieren auch Zentralbanken mit Smart Contracts und Blockchain-Infrastruktur, was die Bedeutung dieser Technologie für die Zukunft der Finanzwelt unterstreicht.
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