WASHINGTON / LONDON (IT BOLTWISE) – Die jüngsten Ergebnisse des Stresstests der US-Notenbank zeigen, dass die größten Banken des Landes in der Lage sind, eine schwere Rezession zu überstehen. Trotz der weniger strengen Anforderungen im Vergleich zu früheren Jahren, bleibt die Kapitalausstattung der Banken robust.
Die Federal Reserve hat kürzlich die Ergebnisse ihres neuesten Stresstests veröffentlicht, der die Widerstandsfähigkeit der größten US-Banken in einer hypothetischen schweren Rezession überprüft. Der Test umfasste 22 Banken mit Vermögenswerten von über 100 Milliarden US-Dollar und zeigte, dass diese Institute über ausreichende Kapitalreserven verfügen, um Verluste in Milliardenhöhe zu verkraften. Laut Michelle Bowman, Vizevorsitzende der Fed, bleiben die großen Banken gut kapitalisiert und widerstandsfähig gegenüber einer Reihe schwerer wirtschaftlicher Szenarien.
Der diesjährige Stresstest war weniger streng als in der Vergangenheit, was die Fed mit der Schwächung der globalen Wirtschaft seit dem letzten Jahr begründete. Zudem hatten frühere Tests unerwartete Volatilität in ihren Ergebnissen gezeigt, weshalb die Fed nun öffentliche und branchenspezifische Kommentare einholen möchte, um zukünftige Tests anzupassen. Ein weiterer Grund für die geringere Strenge war die Entscheidung, die Banken nicht so stark auf ihre Exponierung gegenüber Private-Equity-Vermögenswerten zu testen, da diese in der Regel langfristig gehalten werden und nicht in Krisenzeiten verkauft werden.
In einer simulierten Rezession, in der das BIP um fast 8% schrumpft, die Arbeitslosigkeit um 10% steigt, die Immobilienpreise um ein Drittel fallen und der Aktienmarkt um 50% einbricht, zeigten die 22 getesteten Banken, dass ihre Kapitalniveaus nicht unter einen kritischen Schwellenwert fallen würden. Diese Ergebnisse könnten die Bemühungen der Trump-Administration unterstützen, die Vorschriften für Finanzinstitute im Rahmen ihrer Deregulierungskampagne zu lockern, was laut ihrer Argumentation zu mehr Kreditvergabe und Wirtschaftswachstum führen würde.
Zu den getesteten Banken gehören unter anderem JPMorgan Chase, Citigroup, Bank of America, Morgan Stanley und Goldman Sachs. Nachdem sie den Test bestanden haben, können diese Banken nun Dividenden an ihre Aktionäre ausschütten und Aktien zurückkaufen, um die Erlöse an die Investoren zurückzuführen. Die Pläne für die Dividenden sollen nächste Woche bekannt gegeben werden.
Die Ergebnisse des Stresstests unterstreichen die Stabilität des US-Finanzsystems, auch wenn die globalen wirtschaftlichen Aussichten unsicher bleiben. Die Banken haben in den letzten Jahren ihre Kapitalpuffer erheblich gestärkt, was ihnen nun zugutekommt. Dennoch bleibt die Frage, ob die weniger strengen Tests die tatsächliche Widerstandsfähigkeit der Banken in einer echten Krise widerspiegeln.
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