Fintechs setzen auf KI zur Verbesserung der Compliance

LONDON (IT BOLTWISE) – Fintech-Unternehmen stehen vor der Herausforderung, ihre Compliance-Tools zu modernisieren, um den wachsenden Anforderungen der Finanzaufsichtsbehörden gerecht zu werden. Mit der Einführung von KI-gestützten Lösungen wie Flagright können Unternehmen wie GoCardless ihre Transaktionsüberwachung effizienter gestalten und die Anzahl der Fehlalarme drastisch reduzieren.

Die Finanztechnologiebranche, bekannt für ihre Innovationskraft, sieht sich zunehmend mit der Herausforderung konfrontiert, ihre Compliance-Tools zu modernisieren. Traditionelle Systeme zur Überwachung von Transaktionen sind oft nicht in der Lage, die riesigen Datenmengen effizient zu verarbeiten, die von modernen Fintechs generiert werden. Dies führt zu einer hohen Anzahl von Fehlalarmen, die die Analysten überfordern und die Erkennung tatsächlicher Bedrohungen erschweren.

Ein Paradebeispiel für diese Problematik ist das britische Fintech-Unternehmen GoCardless, das sich auf die Abwicklung von Lastschriftzahlungen spezialisiert hat. Trotz eines beeindruckenden Umsatzwachstums von 35 % und der Verarbeitung von Transaktionen im Wert von fast 40 Milliarden Pfund, kämpft das Unternehmen mit der Herausforderung, seine Transaktionsüberwachung zu optimieren. Dan Jahner, Produktmanagement-Direktor bei GoCardless, betont die Notwendigkeit starker Finanzkriminalitätskontrollen, die für das Unternehmen nicht verhandelbar sind.

Ein Lösungsansatz kommt von Flagright, einer Plattform für AML-Compliance und Risikomanagement, die von Baran Ozkan gegründet wurde. Flagright bietet eine KI-native Transaktionsüberwachungsplattform, die speziell für Fintechs entwickelt wurde. Diese Plattform ermöglicht es Unternehmen, ihre AML- und Betrugsregeln in Echtzeit zu konfigurieren und große Datenmengen effizient zu analysieren. Kunden von Flagright berichten von einer Reduzierung der Fehlalarme um bis zu 98 %.

Angela Cavendish, Managerin für Betrug und Finanzkriminalität bei B4B Payments, hebt hervor, dass die Einführung moderner, KI-gestützter Tools einen entscheidenden Unterschied gemacht hat. Die Fähigkeit, verdächtige Aktivitäten in Echtzeit zu erkennen und neue Trends zu identifizieren, hat die Agilität und Reaktionsfähigkeit des Unternehmens erheblich verbessert. Diese Entwicklungen sind nicht nur eine Reaktion auf den steigenden regulatorischen Druck, sondern auch auf die zunehmende Komplexität krimineller Aktivitäten.

Für Fintech-Gründer, die ihre Systeme modernisieren möchten, empfiehlt Cavendish, das gesamte Team einzubeziehen und Schulungen zu priorisieren. Es sei wichtig, sich nicht an alten Prozessen festzuhalten, sondern neue Ansätze zu entwickeln, die den aktuellen Anforderungen gerecht werden. Dan Jahner von GoCardless stimmt dem zu und betont, dass Unternehmen, die ihre Compliance-Strategien erfolgreich modernisieren, einen echten Wettbewerbsvorteil erlangen können.

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