Ein solides Fundament für ETF-Portfolios: Die Bedeutung von Core-Investments

FRANKFURT / LONDON (IT BOLTWISE) – In der Welt der Investitionen sind thematische und sektorale Wetten zwar spannend, doch ein breit diversifiziertes Core-Investment bildet das Rückgrat einer nachhaltigen Anlagestrategie. Viele Anleger neigen dazu, ihre Portfolios zu komplex zu gestalten, was oft zu Überschneidungen und hohen Kosten führt. Ein bewährtes Prinzip ist das Core-Satellite-Modell, bei dem ein stabiles Fundament aus wenigen, breit diversifizierten ETFs den Großteil des Portfolios ausmacht.

In der heutigen Investmentlandschaft, in der Anleger ständig nach neuen Möglichkeiten suchen, um ihre Renditen zu maximieren, ist es entscheidend, ein solides Fundament für das Portfolio zu schaffen. Thematische Investments und Sektorwetten können zwar attraktive Renditen bieten, jedoch bergen sie auch Risiken, die durch eine zu starke Spezialisierung entstehen. Ein breit diversifiziertes Core-Investment hingegen bildet das Rückgrat einer nachhaltigen Anlagestrategie und sorgt für Stabilität und langfristiges Wachstum.

Viele Anleger machen den Fehler, ihre Portfolios zu komplex zu gestalten, indem sie auf eine Vielzahl spezialisierter ETFs setzen. Dies führt oft zu Überschneidungen, erhöhten Kosten und einer schwer durchschaubaren Risikostruktur. Professionelle Vermögensverwalter hingegen setzen auf das bewährte Core-Satellite-Prinzip: Ein stabiles Fundament aus wenigen, breit diversifizierten ETFs bildet 70 bis 80 Prozent des Portfolios, während kleinere Beimischungen für zusätzliche Rendite sorgen sollen.

Ein robustes Fundament kann beispielsweise aus vier Bausteinen bestehen: globale Aktien für langfristiges Wachstum, europäische Aktien als regionale Ergänzung, qualitativ hochwertige Unternehmensanleihen für Stabilität und Rohstoffe als Inflationsschutz. Diese Kombination reduziert Schwankungen durch Diversifikation über verschiedene Anlageklassen und Regionen hinweg, während sie gleichzeitig von unterschiedlichen Marktzyklen profitiert.

Der Vanguard FTSE All-World UCITS ETF ist ein hervorragendes Beispiel für ein solches Core-Investment. Mit einem einzigen Produkt deckt er den gesamten globalen Aktienmarkt ab und bietet maximale Streuung durch über 3.500 Positionen aus entwickelten Märkten und Schwellenländern. Die quartalsweisen Dividendenzahlungen ermöglichen einen kontinuierlichen Cashflow, ideal für Anleger, die regelmäßige Erträge schätzen.

Für Anleger, die Europa gezielt übergewichten möchten, bietet der Amundi Core Stoxx Europe 600 UCITS ETF eine kostengünstige Lösung. Mit einer sehr niedrigen Kostenquote gehört er zu den preiswertesten ETFs am Markt und spiegelt die europäische Wirtschaftsstruktur wider. Im Anleihenbereich setzt der iShares Core EUR Corporate Bond UCITS ETF auf Sicherheit durch Qualität und bietet eine attraktive Ausschüttungsrendite.

Rohstoffe als Bestandteil eines Core-Investments bieten einen historisch bewährten Schutz gegen Kaufkraftverlust in inflationären Phasen. Der iShares Diversified Commodity Swap UCITS ETF ermöglicht den Zugang zu einem breit gefächerten Rohstoffkorb und dämpft die Gesamtvolatilität des Portfolios. Diese vier Core-Investments bilden zusammen ein ausgewogenes Fundament, das verschiedene Marktphasen überdauern kann und gleichzeitig Raum für taktische Beimischungen lässt.

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