Ponzi-Schema um gescheitertes Startup: Connecticut-Mann zu Haftstrafe verurteilt

FRESNO / LONDON (IT BOLTWISE) – Ein Mann aus Connecticut wurde wegen seiner Beteiligung an einem Betrugsschema, das mit einem gescheiterten kalifornischen Startup verbunden ist, zu einer Haftstrafe verurteilt und muss über 9 Millionen US-Dollar an Entschädigung zahlen.

Andrew Adler, ein 31-jähriger Mann aus Greenwich, Connecticut, wurde zu einer Gefängnisstrafe von drei Jahren und fünf Monaten verurteilt. Diese Strafe steht im Zusammenhang mit einem Betrugsschema, das sich um das gescheiterte Startup Bitwise Industries aus Fresno, Kalifornien, drehte. Laut der US-Staatsanwaltschaft für den östlichen Bezirk von Kalifornien muss Adler zudem 9,3 Millionen US-Dollar an Entschädigung zahlen, gemeinsam mit anderen Angeklagten von Bitwise.

Der Zusammenbruch von Bitwise Industries offenbarte die Täuschungen von Andrew Adler gegenüber Investoren, um einen Millionen-Dollar-Kredit zu sichern, den er heimlich für persönliche Zwecke verwendete. Dies erklärte Sid Patel, der Sonderagent des FBI-Büros in Sacramento, in einer Stellungnahme. Die Ermittlungen des FBI zeigten die Hartnäckigkeit der Agenten und die hervorragende Arbeit, die im Resident Agency in Fresno geleistet wurde.

Zwischen Dezember 2022 und Mai 2023 gewährten Adler und sein Geschäftspartner David Hardcastle, 61, aus Fresno, Bitwise etwa 20 Millionen US-Dollar in Form von sogenannten Hard Money Loans. Diese Kredite finanzierten sie jedoch nicht selbst, sondern syndizierten sie an andere Investoren. Dabei veränderten sie die ursprünglichen Kreditdokumente, um es so erscheinen zu lassen, als ob Bitwise einen deutlich niedrigeren Zinssatz zahlte, als es tatsächlich der Fall war.

Die Behörden erklärten, dass sie auch die Unterschrift eines der Co-CEOs von Bitwise, Jake Soberal, auf den geänderten Dokumenten fälschten. Dies ließ die Kredite weniger riskant und attraktiver für die Investoren erscheinen. Mehrere Investoren berichteten dem FBI später, dass sie nicht in die Kredite investiert hätten, wenn sie die tatsächlichen Zinssätze gekannt hätten, da dies ein Warnsignal gewesen wäre, dass etwas mit Bitwise nicht stimmte.

Einer der Kredite beinhaltete eine gesicherte Zinsreserve von etwa 714.000 US-Dollar, von der die Investoren nichts wussten und die Adler und Hardcastle für eine nicht verwandte, persönliche Investition in ein anderes von ihnen kontrolliertes Unternehmen verwendeten. Gesicherte Zinsreserven sollen normalerweise den Investoren im Voraus bekannt gegeben werden und dazu dienen, die Investoren zu schützen, falls der Kreditnehmer seine Zahlungen nicht planmäßig leistet.

Adler und Hardcastle erhielten zudem Zehntausende von Dollar an Gebühren für die Kreditvergabe. Sie hätten Millionen mehr an geheimen Gewinnen aus den höheren, nicht offengelegten Zinssätzen erzielen können, wenn die Kredite vollständig zurückgezahlt worden wären. Die Bundesbehörden erklärten, dass Bitwise einem Ponzi-Schema ähnelte und zusammenbrach, bevor dies geschehen konnte. Infolgedessen verloren die Teilnehmer fast ihr gesamtes Geld.

In seinen Gerichtsunterlagen erklärte Adler, dass seine Motivation für den Betrug „reine Gier und nichts anderes“ war. Hardcastle wurde wegen seiner Rolle im Betrug angeklagt und wartet derzeit auf seinen Prozess. Die CEOs von Bitwise, Soberal und Irma Olguin Jr., wurden zuvor zu 11 bzw. 9 Jahren Gefängnis verurteilt, da sie das Schema durchgeführt hatten, das einen Verlust von über 115 Millionen US-Dollar verursachte.

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