Warnung vor Bitcoin-ATMs: FinCEN deckt Betrug auf

WASHINGTON / LONDON (IT BOLTWISE) – Die Finanzaufsichtsbehörde der USA, FinCEN, hat eine dringende Warnung herausgegeben, die sich mit betrügerischen Aktivitäten im Zusammenhang mit Bitcoin-ATMs befasst.

Die Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) des US-Finanzministeriums hat kürzlich eine dringende Warnung veröffentlicht, die auf betrügerische Machenschaften im Zusammenhang mit Bitcoin-ATMs hinweist. Laut FinCEN sind die Verluste der Opfer im Jahr 2024 um 31 Prozent auf fast 247 Millionen US-Dollar gestiegen. Diese Automaten, auch als ‘Convertible Virtual Currency Kiosks’ bekannt, haben sich als beliebtes Ziel für Kriminelle erwiesen, die die Anonymität und die fehlenden Sicherheitsmaßnahmen ausnutzen.

Die Zahl der Beschwerden über Bitcoin-ATMs hat sich im vergangenen Jahr um 99 Prozent erhöht, mit über 10.956 Vorfällen, die beim Internet Crime Complaint Center des FBI gemeldet wurden. FinCEN fordert Finanzinstitute auf, die Überwachung verdächtiger Aktivitäten rund um diese Automaten zu verstärken, da ihre Zahl von etwa 4.100 im Jahr 2019 auf über 37.000 gestiegen ist. Andrea Gacki, Direktorin von FinCEN, betonte, dass Kriminelle unermüdlich versuchen, Geld von Opfern zu stehlen, indem sie innovative Technologien wie diese Kioske ausnutzen.

Ein Hauptproblem ist die weit verbreitete regulatorische Nachlässigkeit unter den Betreibern dieser Automaten. Viele versäumen es, sich als ‘Geldtransferdienste’ zu registrieren oder grundlegende Maßnahmen zur Bekämpfung von Geldwäsche zu implementieren. Diese Nachlässigkeit ermöglicht es Kriminellen, hohe Gebühren von bis zu 25 Prozent zu erheben und Transaktionen ohne Identitätsprüfung durchzuführen. Besonders ältere Menschen sind von diesen Betrügereien betroffen, da sie zwei Drittel der Verluste ausmachen, obwohl sie zu den am wenigsten wahrscheinlichen Nutzern von Kryptowährungen gehören.

Die Betrüger überreden oft ihre Opfer, ihre Rentenkonten zu leeren und die Gelder in Kryptowährungen umzuwandeln, wobei sie die unumkehrbare Natur von Blockchain-Transaktionen ausnutzen. Technische Support-Betrüger, die fast die Hälfte aller Kiosk-Betrügereien ausmachen, kontaktieren ihre Opfer häufig über gefälschte Pop-ups oder Anrufe und leiten sie Schritt für Schritt an, um Zahlungen an nahegelegenen Automaten abzuschließen.

Die Drogenvollzugsbehörde DEA berichtet, dass kriminelle Gruppen wie das ‘Cartel Jalisco Nueva Generación’ Bitcoin-ATMs zur Geldwäsche über Grenzen hinweg nutzen. Chicago, mit etwa 1.167 Automaten, hat sich zu einem Hotspot entwickelt, der Nutzer aus anderen Bundesstaaten anzieht. FinCEN hat spezifische Warnzeichen für Finanzinstitute bereitgestellt, darunter große Bargeldabhebungen für Krypto-ATMs, ältere Kunden ohne Krypto-Vergangenheit, die erhebliche Transaktionen durchführen, und Blockchain-Beweise, die Gelder mit kriminellen Wallets verbinden.

Einmal erhalten die Kriminellen die Kryptowährung über diese Automaten, konvertieren sie in der Regel in Stablecoins und nutzen ausgeklügelte ‘Chain-Hopping’-Techniken über mehrere Blockchains, um die Transaktionsspuren zu verschleiern. Diese Technik erschwert es den Behörden, die Herkunft der Gelder zu verfolgen. Jade Shi, Senior Analyst bei der HashKey Group, betont, dass die weit verbreitete Nichteinhaltung unter den Kioskbetreibern, einschließlich der fehlenden Registrierung als MSBs und der Implementierung robuster AML/CFT-Kontrollen, ein kritisches Problem darstellt.

Weltweit verschärfen Regulierungsbehörden die Kontrollen über Krypto-ATMs. Neuseeland plant ein vollständiges Verbot dieser Automaten, während die australische Finanzaufsicht die Transaktionen auf 5.000 US-Dollar begrenzt und Lizenzen für nicht konforme Betreiber widerrufen hat. In den USA hat Spokane im Bundesstaat Washington als erste Stadt die Maschinen vollständig verboten, nachdem FBI-Daten Verluste in Höhe von 5,6 Milliarden US-Dollar durch Kiosk-Betrug landesweit aufzeigten.

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