FinCEN warnt vor Bitcoin-ATM-Betrug: Strengere Kontrollen gefordert

WASHINGTON / LONDON (IT BOLTWISE) – Die Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) des US-Finanzministeriums hat eine dringende Warnung herausgegeben, nachdem die Zahl der Betrugsfälle im Zusammenhang mit Bitcoin-ATMs im vergangenen Jahr dramatisch gestiegen ist.

Die Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) des US-Finanzministeriums hat eine dringende Warnung herausgegeben, nachdem die Zahl der Betrugsfälle im Zusammenhang mit Bitcoin-ATMs im vergangenen Jahr dramatisch gestiegen ist. Die Verluste durch solche Betrügereien erreichten im Jahr 2024 246,7 Millionen US-Dollar, was einem Anstieg der Dollarverluste um 31 % und einer Zunahme der gemeldeten Beschwerden um 99 % im Vergleich zum Vorjahr entspricht.

Besonders besorgniserregend ist, dass ältere Menschen zunehmend ins Visier von Betrügern geraten. FinCEN stellt fest, dass Kriminelle Bitcoin-ATMs, auch als Convertible Virtual Currency (CVC) Kioske bekannt, nutzen, um ältere Amerikaner zu betrügen. Erwachsene ab 60 Jahren machen mehr als zwei Drittel aller Verluste aus. Betrüger geben sich oft als technische Unterstützung, Regierungsbeamte oder romantische Partner aus und überzeugen die Opfer, große Summen abzuheben und in Bitcoin-ATMs einzuzahlen. Einmal in digitale Vermögenswerte umgewandelt, sind diese Gelder nahezu unmöglich zurückzuholen.

Andrea Gacki, Direktorin von FinCEN, betonte die unerbittliche Natur dieser Betrügereien: „Kriminelle sind unermüdlich in ihren Bemühungen, Geld von Opfern zu stehlen, und sie haben gelernt, innovative Technologien wie CVC-Kioske auszunutzen.“

Die Warnung weist auch darauf hin, dass transnationale kriminelle Organisationen, einschließlich großer Drogenkartelle, Bitcoin-ATMs nutzen, um Geld zu waschen. Städte mit hoher Drogenaktivität, wie Chicago mit über 1.100 Bitcoin-ATMs, sind zu wichtigen Geldwäschezentren geworden. Viele ATM-Betreiber umgehen die Anforderungen des Bank Secrecy Act, indem sie sich nicht als Geldserviceunternehmen registrieren oder die Verpflichtungen zur Bekämpfung der Geldwäsche ignorieren.

Im Februar führte Senator Dick Durbin ein Gesetz ein, das von Kioskbetreibern verlangt, sich zu registrieren, Standorte offenzulegen, Transaktionslimits festzulegen und Quittungen auszustellen. Weltweit haben einige Länder wie Neuseeland und Australien bereits strenge Kontrollen oder vollständige Verbote für digitale Vermögensautomaten eingeführt. In den USA wurde Spokane, Washington, die erste Stadt, die Bitcoin-ATMs nach einem Anstieg der Betrugsfälle verbot.

FinCENs Warnung enthält auch Hinweise für Finanzinstitute, darunter große Bargeldabhebungen vor ATM-Transaktionen und ältere Kunden ohne vorherige Erfahrung mit digitalen Vermögenswerten, die erhebliche Käufe tätigen. Die Behörde fordert Finanzunternehmen auf, verdächtige Aktivitäten zu melden, wenn sie potenziellen Missbrauch feststellen.

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